Swiss Compare Archive - Marktplatz für Finanzdienstleister

Trotz Regulatorik effektiv arbeiten – am Beispiel der privaten Haftpflicht

SBAdmin — Mon, 17 Jun 2019 13:53:29 +0000

Die private Haftpflichtversicherung ist eine der wichtigsten, vielleicht sogar die wichtigste Versicherung im Portfolio der Privathaushalte. Gerade hier trifft die Vermittler eine umfassende Beratungspflicht.[i] Deshalb ist es elementar wichtig, einerseits die Einnahmen zu steigern und andererseits den Aufwand zu reduzieren.
Eine Möglichkeit zur Reduzierung der Aufwände ist die Nutzung der dreizehnseitigen Risikoanalyse des „Arbeitskreis Beratungsprozesse“.[ii] Eine weitere Alternative ist die PHV-Beratung im „Baukasten-Prinzip“ mit der Möglichkeit, individuelle Leistungsbausteine zusammenzustellen. [iii] Doch wie sollen Vermittler einerseits den umfangreichen Fragen zur Risikoermittlung nachkommen, andererseits alle Bausteine des Baukastens prüfen und gleichzeitig noch Zeit für den Kunden finden?
Die Antwort ist einfach! Swiss Compare bietet Ihnen beides – sowohl die Risikoanalyse als auch die Produktprüfung. Nicht nur im Bereich der privaten Haftpflichtversicherung, sondern in der ganzheitlichen Betrachtung des Privatkundenhaushalts. Mit einem Portfolio von 250 Partnergesellschaften sind Sie in der Lage, Ihre Kunden bestmöglich zu beraten. So können Sie Ihre wertvolle Vertriebszeit der Tätigkeit widmen, mit der Sie Ihre Einkünfte erzielen – der Kundenberatung und –betreuung. Gerade auch die Kundenbetreuung, z.B. durch regelmäßige Informationen, ist nicht zu unterschätzen. [iv] Auch hier unterstützt Sie Swiss Compare durch regelmäßige Impulse, z.B. durch monatliche Web-Konferenzen für die angeschlossenen Partner oder durch Quartalsimpulse zum aktuellen Markt.
Profitieren Sie von einem umfassenden Dienstleistungsangebot, das Ihnen in einer strategischen Partnerschaft die Möglichkeit eröffnet, weiterhin unter eigenem Label am Markt aufzutreten. Nehmen Sie gleichzeitig die Chance wahr, alle nicht unmittelbar vertriebsrelevanten Tätigkeiten an einen professionellen Partner abzugeben.
Swiss Compare bietet Ihnen im Einzelnen:

Breite Produktpalette über alle Bereiche der Finanzdienstleistung
Standardisierter Produktprüfungsprozess
Ganzheitlicher Beratungsprozess
Vollintegrierte Systemumgebung mit mobile- und tabletfähigen Anwendungen
Professionelles CRM-System, das sich konsequent am Berateralltag orientiert
Kompetentes Backoffice-Team, u.a. zu den Bereichen Call-Center, Kunden- und Beraterhotlines, regelmäßige Vertriebsimpulse, Standortmanagement, Marketing, Videoberatung, rechtliche Fragen

Schaffen Sie sich mehr Zeit für Ihre Kunden, reduzieren Sie Ihre Verwaltungsaufwände und minimieren Sie Ihre Haftungsrisiken bei Produkten! Informieren Sie sich auf der Homepage unter www.swisscompare.de, kontaktieren das Team unter Tel. 0511-123 24 5010 oder inf@swisscompare.de und vereinbaren Sie einen Termin für ein erstes Gespräch.

[i] Vgl.: Claus-Peter Meyer, VersicherungsJournal Extrablatt 02/2019, S. 8
[ii] Vgl.: Michael Salzburg, VersicherungsJournal Extrablatt 02/2019, S. 25
[iii] Vgl.: Dr. Michaela Brocke, VersicherungsJournal Extrablatt 02/2019, S. 27
[iv] Vgl.: Simona Salzburg, VersicherungsJournal Extrablatt 02/2019, S. 30

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Was gute Beratung ausmacht

SBAdmin — Wed, 05 Jun 2019 13:55:11 +0000

Jüngeren Menschen droht laut einer aktuellen Studie von Prognos im Auftrag des Gesamtverbands der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) eine Sparquote von bis zu acht Prozent des Bruttoeinkommens. [*]
Nur so können sie ihre Altersrente sichern. Dafür brauchen sie – unabhängig von der absoluten Höhe der Sparbeiträge – eine qualifizierte, umfassende Beratung und einen Berater mit einem großen Produktportfolio. Doch viele Vermittler sind aufgrund der rechtlichen und technischen Anforderungen mit einer umfassenden Analyse und gleichzeitig größtmöglichem Produktangebot oft überfordert.
Eine seriöse Beratung zeichnet sich dadurch aus, dass alle Vermögensteile in die Analyse einbezogen werden. [**] Konzentrieren sich Vermittler darauf, die passende Beratungstechnologie zu haben, geeignete Partnergesellschaften und Produkte umfänglich zu prüfen, jederzeit rechtssichere Dokumentationen zu erstellen und darüber hinaus die technischen und logistischen Voraussetzungen für eine dauerhafte Kundenbetreuung zu schaffen, reduziert sich die Zeit für den Vertrieb um ein Wesentliches. Viele Vermittler haben oftmals zwischen fünf und sieben Direkt- sowie ein bis zwei Poolanbindungen für das Ventilgeschäft. Ob damit eine umfassende und an den Kundenbedürfnissen orientierte Altersvorsorgeberatung möglich ist, dürfte mehr als zweifelhaft sein. Genau das erwartet aber knapp die Hälfte der Befragten einer aktuellen Studie des Umfrageinstituts YouGov im Auftrag von Canada Life von einem Vermittler. [***]
Konzentrieren Sie sich deshalb auf Ihre Kernaufgaben! Nutzen Sie die Möglichkeiten einer strategischen Partnerschaft, die Ihnen die erforderlichen Rahmenbedingungen für Ihren Vertriebserfolg ermöglicht und Ihnen dabei die Möglichkeit lässt, sich unter eigenem Label am Markt auf Ihre Kerntätigkeiten im Vertrieb zu konzentrieren. Swiss Compare bietet Ihnen diese Chance!
Ihre Vorteile auf einen Blick:

Breite Produktpalette über alle Bereiche der Finanzdienstleistung
Standardisierter Produktprüfungsprozess
Ganzheitlicher Beratungsprozess
Vollintegrierte Systemumgebung mit mobile- und tabletfähigen Anwendungen
Professionelles CRM-System, das sich konsequent am Berateralltag orientiert
Kompetentes Backoffice-Team, u.a. zu den Bereichen Call-Center, Kunden- und Beraterhotlines, regelmäßige Vertriebsimpulse, Standortmanagement, Marketing, Videoberatung, rechtliche Fragen

Schaffen Sie sich mehr Zeit für den Kunden, reduzieren Sie Ihre Verwaltungsaufwände und minimieren Sie Ihre Haftungsrisiken!
Informieren Sie sich auf der Homepage unter www.swisscompare.de, kontaktieren Sie das Team der Swiss Compare unter Tel. 0511-123 24 5010 oder info@swisscompare.de.

[*] Prognos AG im Auftrag des GDV, Procontra unter: https://www.procontra-online.de/artikel/date/2019/05/altersvorsorge-juengeren-droht-eine-sparquote-von-8-prozent/, abgerufen am 29.5.2019
[**] Helmut Kapferer, Deutsche Finanz Recherche GmbH, Versicherungspraxis 24, unter: https://www.versicherungspraxis24.de/aktuelles/aktuelle-news/?user_aktuelles_pi1%5Baid%5D=394611&cHash=c0a25cc9ccd62f588dffe9dfdb126860 , abgerufen am 29.5.2019
YouGov im Auftrag von Canada Life, Cash Online, unter: https://www.cash-online.de/versicherungen/2019/altersvorsorge-so-sehen-menschen-in-deutschland-die-beratung-der-zukunft/468151, abgerufen am 29.5.2019

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Das Kundeninteresse – und dessen aktuelle Bedeutung

SBAdmin — Mon, 20 May 2019 11:54:07 +0000

Seit jeher steht das Kundeninteresse im Fokus der Vermittler. Mit der Umsetzung der IDD und deren Durchführungsverordnungen (z.B. VersVermV) sowie dem aktuellen Referentenentwurf zum Provisionsdeckel soll das Kundeninteresse aber auch zum Maßstab für Vergütungsregeln und Sanktionen werden. So verpflichten die Art. 30, Abs. 1 i.V.m. Art 25, Abs. 1 der IDD den Vermittler, die Produkteignung für den Zielkunden nachzuvollziehen und zu dokumentieren. Die weiterhin bestehende Geeignetheit ist bei bestimmten Produkten (IBIPs = Investment Based Insurance Products) nach Art. 30, Abs. 5 mindestens einmal jährlich zu überprüfen. Gegebenenfalls ist der Vermittler gegenüber dem Kunden sogar verpflichtet, aktiv „Warnhinweise“ auszusprechen (Art. 30, Abs. 2 der IDD).
Bei der Beratung besteht nach Art. 17, Abs. 1 i.V.m. Art. 29, Abs. 3 die Pflicht, u.a. die unterschiedlichen Angebote miteinander im Sinne des Kunden zu vergleichen. Diese „Gewährleistung einer hochwertigen und umfassenden Beratung im bestmöglichen Interesse des Kunden“ wird in § 50 a, Abs. 2 Ziff. 4 des Referentenentwurfs zum Provisionsdeckel als provisionsrelevant ausdrücklich erwähnt. Es sorgt am Markt für Diskussionen, dass zur Überwachung der Qualitätskriterien die Versicherer vorgesehen sind. [1] Mit Umsetzung des Entwurfs würde jeder Vermittler Gefahr laufen, relevante Provisionseinbußen zu erleiden, sofern er keine umfassende und hochwertige Beratung im bestmöglichen Kundeninteresse anbietet.
Doch wie sieht es in der Realität aus? Viele Vermittler haben oftmals zwischen fünf und sieben Direkt- sowie ein bis zwei Poolanbindungen für das „Ventilgeschäft“. Ob damit eine ganzheitliche Altersvorsorgeberatung möglich ist, wenn diese nicht einmal zehn Prozent der infrage kommenden Anbieter abdecken, dürfte mehr als zweifelhaft sein. Auch ein „bestmögliches Kundeninteresse“ wird sich hier schwerlich berücksichtigen lassen – mit allen provisionsrelevanten Konsequenzen. Aber was können Sie tun?
Sorgen Sie dafür, dass Sie nicht nur die genannten Anforderungen erfüllen, sondern sich darüber hinaus durch regelmäßige Kontakte die Treue Ihrer Kunden erhalten und immer wieder zu Folgeabschlüssen und Empfehlungen kommen. Dass hohe Loyalitätswerte den Umsatz ankurbeln, hat die Managementberatung Bain & Company in einer aktuellen Studie ausdrücklich herausgearbeitet. [2]
Gehen Sie eine strategische Partnerschaft ein, die Ihre Haftungsrisiken in Bezug auf Produkte minimiert, Verwaltungsaufwände reduziert und Ihnen neue Chancen eröffnet. Swiss Compare bietet Ihnen die Möglichkeit, sich unter eigenem Label am Markt zu bewegen und sich dabei ausschließlich auf die Kerntätigkeiten des Vertriebs – Kundenakquise, -beratung und -betreuung – zu konzentrieren.
Ihre Vorteile auf einen Blick:

Breite Produktpalette über alle Bereiche der Finanzdienstleistung
Standardisierter Produktprüfungsprozess
Ganzheitlicher Beratungsprozess
Vollintegrierte Systemumgebung mit mobile- und tabletfähigen Anwendungen
Professionelles CRM-System, das sich konsequent am Berateralltag orientiert
Kompetentes Backoffice-Team, u.a. zu den Bereichen Call-Center, Kunden- und Beraterhotlines, regelmäßige Vertriebsimpulse, Standortmanagement, Marketing, Videoberatung, rechtliche Fragen

Informieren Sie sich auf der Homepage unter www.swisscompare.de, kontaktieren Sie das Team der Swiss Compare unter Tel. 0511-123 24 5010 oder info@swisscompare.de.
[1] Hans-Georg Jenssen, BDVM, im Versicherungsjournal vom 7.5.19: https://www.versicherungsjournal.de/vertrieb-und-marketing/bdvm-versicherer-duerfen-keine-hilfspolizisten-werden-135600.php
[2] Versicherungsjournal, 23.4.19: https://www.versicherungsjournal.de/markt-und-politik/nur-treue-kunden-halten-fremde-wettbewerber-auf-abstand-135471.php

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Eines ist sicher: Nichts ist sicher! Oder doch?

SBAdmin — Wed, 08 May 2019 13:29:48 +0000

In den vergangenen Jahren hat der Berufsstand der Finanz- und Versicherungsvermittler einen tiefgreifenden Wandel erfahren. Ob IDD, VersVermV, FinVermV, DSGVO oder LVRG – Veränderung scheint die einzige Konstante zu sein. Neben erhöhten Anforderungen an die Beratung und steigendem Aufwand für Technik und Dokumentation werden Vertriebszeit und Vergütungen reduziert.
Jetzt denken erste Versicherer darüber nach, Direktanbindungen mit Vermittlern zu kündigen, wenn die Vertriebsvereinbarungen zu aufwendig werden (1). Da auch der Kostendruck für den Makler immer mehr zunimmt, braucht es effiziente Lösungen um wirtschaftlich bestehen zu können. Mit der Vertriebsservice-Plattform Swiss Compare gewinnen Sie Zeit für die elementaren Vertriebstätigkeiten: Kundenakquise, -beratung und -betreuung. Denn, so Neodigital-Vorstand Stephen Voss: „Der Robo-Advisor ersetzt den Vermittler nicht. Er unterstützt.“ (2)
Swiss Compare gibt Ihnen die Möglichkeit, sich unter eigenem Label in einer strategischen Partnerschaft weiterhin am Markt zu bewegen und sich dabei ausschließlich auf das Wesentliche, eine ganzheitliche Kundenberatung, zu konzentrieren. So erreichen Sie, dass Aufwand und Ertrag für Sie in einem positiven Verhältnis stehen.
Swiss Compare bietet Ihnen folgende Vorteile:

Breite Produktpalette über alle Bereiche der Finanzdienstleistung
Standardisierter Produktprüfungsprozess
Ganzheitlicher zertifizierter Beratungsprozess
Vollintegrierte Systemumgebung mit mobile- und tabletfähigen Anwendungen
Professionelles CRM-System, das sich konsequent am Berateralltag orientiert
Kompetentes Backoffice-Team, u. a. zu den Bereichen Call-Center, Kunden- und Beraterhotlines, Standortmanagement, Marketing, Videoberatung, rechtliche Fragen

Informieren Sie sich auf der Homepage unter www.swisscompare.de, kontaktieren Sie das Team der Swiss Compare unter Tel. 0511-123 24 5010 oder info@swisscompare.de.
(1) AssCompact berichtete hierüber am 17.04.2019: https://www.asscompact.de/nachrichten/auslaufmodell-direktanbindung
(2) Cash (Print-Ausgabe vom 18.04.2019)

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Was tun, wenn der Provisionsdeckel kommt?

SBAdmin — Mon, 15 Apr 2019 06:48:21 +0000

Die Regulierung der Vermittlerbranche geht in die nächste Runde: Seit dem 27. März 2019 liegt der Referentenentwurf aus dem Bundesministerium der Finanzen (BMF) zum geplanten Provisionsdeckel vor. Unserer Meinung nach würde eine Deckelung der Vergütung der gesellschaftspolitisch wichtigen und zeitintensiven Aufgabe der Vorsorge der Menschen in Deutschland nicht gerecht werden. Gute Beratung kostet Geld. Geld, das bei einer Deckelung der Provisionen fehlt. So werden nach einer Studie von AssCompact* Provisionseinbußen von rund 21 Prozent befürchtet (sollten biometrische Produkte von der Provisionsdeckelung ausgenommen bleiben).
Parallel dazu werden steigende zeitliche Aufwände durch zunehmende Regulatorik vermutet. Noch ist der Ausgang des Gesetzgebungsverfahrens ungewiss. Doch auch wenn alle Befürchtungen eintreten sollten: Der Königsweg kann für Sie in der Umkehrung der Vorzeichen liegen. Gleichen Sie die eventuellen Einbußen nicht nur aus, sondern steigern Sie Ihre Einnahmen.
Swiss Compare bietet eine strategische Partnerschaft, die Ihnen durch die Übernahme sämtlicher Backoffice-Prozesse mehr Zeit für den Vertrieb und damit für die Erzielung von Einnahmen verschafft. Gleichzeitig können Sie Ihr Geschäftsmodell durch zusätzliche Vermittlungsbereiche, Sonderkonzepte und Exklusivprodukte erweitern sowie kostenseitig durch Größenvorteile profitieren.
Swiss Compare bietet Ihnen:

Geschäftsfelder nach § 34c, d, f Ziff.1 und 2, i GewO
Rechtssichere Produktvielfalt und -exklusivität inkl. Haftungsübernahme für Produktauswahl und -prüfung
Sonderkonzepte und -bedingungen
Weitestgehend elektronische Prozesse
Digitale Unterschrift
Vollintegrierte Systemumgebung mit mobile- und tabletfähigen Anwendungen
Antragsverarbeitung/Provisionsabrechnung/IT-Services
Weitere Vertriebsservices, z. B. Videoberatung, Standortservice, NB-Service
Nutzung von Einkaufsvorteilen durch „Corporate Benefits“, z. B. bei Kfz

Daraus ergeben sich für Sie unmittelbare Vorteile:

Mehr Zeit für Kunden
Größeres Produktportfolio
Zertifizierte Beratungskonzeption
Exklusivprodukte
TOP-Konditionen

Informieren Sie sich auf der Homepage unter www.swisscompare.de, kontaktieren Sie das Team der Swiss Compare unter Tel. 0511-123 24 5010 oder info@swisscompare.de.

[*] Quelle: AssCompact TRENDS III/2018, zu beziehen unter https://www.asscompact.de/nachrichten/asscompact-trends-iii2018-provisionsdeckel-dr%c3%bcckt-stimmung, Informationen vom 11.4.2019

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Erfolg ist planbar – oder: Wie man aus Zitronen Limonade macht!

SBAdmin — Fri, 05 Apr 2019 08:23:42 +0000

Wenn man der aktuellen Stimmung am Markt glaubt, stehen die Chancen für dauerhaften Erfolg derzeit eher schlecht. 30 % der Vermittler sind durch die IDD überfordert (Pfefferminzia Newsletter vom 27.02.2019), die Versicherungsbranche erwartet Einschnitte im Vertrieb (Versicherungsbote vom 06.03.2019) und bei branchennahen Dienstleistern liegt die Quote der „erwarteten Verschlechterung“ bei 53,2 % (Versicherungsbote vom 06.03.2019). Insbesondere für die Bereiche Vertrieb und Kundenservice – den Bereichen mit hoher Bedeutung für die Kunden – wird in den nächsten Jahren mit einem Rückgang der Beschäftigungszahlen gerechnet (Versicherungsbote vom 06.03.2019).

Dies beinhaltet für Sie als Vermittler allerdings auch eine ganze Reihe von Chancen:

Weniger Vermittler bei gleicher Kundenzahl bedeutet potenziell mehr Kunden je Vermittler
Mehr Erfolg bei Kunden durch Erweiterung des Geschäftsmodells und/oder der Produktpalette
Optimierungsmöglichkeiten im Bestand durch Transfer von „Ein-Vertrags-Kunden“ zu Komplettkunden
Chancen durch Alleinstellungsmerkmale und Exklusivprodukte

Gerade im Ausbau und der Intensivierung der Kundenbeziehung liegen große Potenziale. Steffen Ritter, Geschäftsführer des IVV Institut für Versicherungsvertrieb, nennt dazu insbesondere die Stichworte „Rundum-Analyse“ und „exklusive Leistungen“, die für den erfolgreichen Ausbau der Kundenbeziehungen besonders bedeutsam sind (ASS Compact 05.03.2019)

Die dafür notwendigen Rahmenbedingungen und relevanten Umstände zum Gewinn von Vertriebszeit für Kunden schafft Ihnen Swiss Compare, die Vertriebsservice-Plattform!

Breite Produktpalette über alle Bereiche der Finanzdienstleistung gemäß § 34 c, d, f Ziff.1 und 2, i GewO
Exklusive Produkte und Deckungskonzepte mit Alleinstellungsmerkmalen am Markt
Standardisierter Produktprüfungsprozess
Ganzheitlicher zertifizierter Beratungsprozess
Vollintegrierte Systemumgebung mit mobile- und tabletfähigen Anwendungen
Professionelles CRM-System, das sich konsequent am Berateralltag orientiert
Kompetentes Backoffice-Team, u. a. zu den Bereichen Call-Center, Kunden- und Beraterhotlines, Standortmanagement, Marketing, Videoberatung, rechtliche Fragen

Helfen Sie Ihren Kunden, die durchschnittlich 2.400 Euro Versicherungsbeiträge pro Jahr (VersicherungsJournal 14.03.2019) zu optimieren und sichern Sie sich gleichzeitig Ihren Erfolg!

Konzentrieren Sie sich auf die vertrieblichen Kerntätigkeiten der Kundenakquise, -beratung und -betreuung und steigern Sie so Ihren unternehmerischen Ertrag!

Sie machen Vertrieb! – Swiss Compare kümmert sich um den Rest!

Informieren Sie sich auf der Homepage unter www.swisscompare.de, kontaktieren Sie das Team der Swiss Compare unter Tel. 0511-123 24 5010 oder info@swisscompare.de.

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Kundennutzen = Vermittlernutzen – ist das möglich?

SBAdmin — Mon, 18 Mar 2019 09:08:32 +0000

Mit der Einführung der IDD im Februar 2018 sowie der Neufassung des VAG hat der Gesetzgeber das Kundeninteresse in den Fokus des Vermittlungsprozesses gestellt. Damit verbunden sind seither deutlich höhere Pflichten des Vermittlers, unter anderem bei Produkt- und Geeignetheitsprüfung und nachgelagerter Betreuungspflicht für bestimmte Produktgruppen. Gleichzeitig darf die Vermittlungsvergütung nicht dem bestmöglichen Kundeninteresse zuwiderlaufen.
Der generelle Vorrang des Kundeninteresses ergibt sich insbesondere aus den Regelungen der Art. 17, Abs.1 iVm Art. 29, Abs.3 der IDD, wonach sämtliche Software-Angebote zu prüfen und miteinander im Kundeninteresse zu vergleichen sind – ein Anspruch, der ein umfassendes Produktportfolio ebenso voraussetzt wie eine rechtssichere Produktprüfung. Gleiches ergibt sich aus der Vorschrift des § 48 a VAG, dass die Vermittlungsvergütung nicht dem bestmöglichen Kundeninteresse entgegenstehen darf.
Dies bedeutet für den Vermittler einerseits steigende Komplexität im Produktportfolio, andererseits aber auch steigende Logistik und Kosten, wenn man nicht nur mit einigen wenigen Gesellschaften zusammenarbeitet und das daraus resultierende Haftungsrisiko in Kauf nimmt. Gleichzeitig leidet die Branche unter schrumpfender Nachfrage von Altersvorsorge-Produkten, einer kriselnden Leben-Sparte (Niedrigzins!) und einem drohenden Provisionsdeckel für bestimmte Vorsorgeprodukte. Zeit, zu handeln!
Die Lösung für Sie kann in einer strategischen Partnerschaft liegen, die Ihnen alle Geschäftsfelder nach § 34 c, d, f und i GewO bietet. Darüber hinaus übernimmt Swiss Compare die Haftung für alle Vorgänge im Zusammenhang mit der Produktprüfungspflicht und auch eine rechtssichere Bedarfsermittlung und Dokumentation bei ordnungsgemäßer, redlicher und vertragsgemäßer Nutzung der zertifizierten Beratungskonzeption, die ansonsten wertvolle Vertriebszeit kostet. Dabei behalten Sie selbstverständlich alle unternehmerischen Freiheiten und den Marktauftritt unter eigenem Namen und Label.
Swiss Compare bietet Ihnen schlanke und professionelle Strukturen, die auch den Datenschutzanforderungen vollumfänglich genügen:

Breite Produktpalette über alle Bereiche der Finanzdienstleistung
Standardisierter Produktprüfungsprozess
Ganzheitlicher zertifizierter Beratungsprozess
Vollintegrierte Systemumgebung mit mobile- und tabletfähigen Anwendungen
Professionelles CRM-System, das sich konsequent am Berateralltag orientiert
Kompetentes Backoffice-Team, u.a. zu den Bereichen Call-Center, Kunden- und Beraterhotlines, Standortmanagement, Marketing, Videoberatung, rechtliche Fragen

Profitieren Sie von einer Beratungskonzeption, die die ganzheitliche Kundenberatung im Fokus hat, sorgen Sie dafür, dass Aufwand und Ertrag für Sie in einem positiven Verhältnis stehen und minimieren gleichzeitig Ihre Haftungsrisiken!
informieren Sie sich auf der Homepage unter www.swisscompare.de , kontaktieren Sie das Team der Swiss Compare unter Tel. 0511-123 24 5010 oder info@swisscompare.de.

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Steigender Aufwand, weniger Ertrag – wer kann sich das dauerhaft leisten?

SBAdmin — Wed, 06 Mar 2019 11:12:13 +0000

In aktuellen Artikeln wir derzeit (wieder) über die immer mehr zunehmenden Anforderungen an die Vermittlerschaft gesprochen. Ob über den „irrsinnigen Aufwand“ für den Datenschutz (Versicherungsjournal vom 20.02.2019), die Bedarfs- und Beratungspflicht sowie die strenge Dokumentationspflicht mit den daraus resultierenden Haftungsgefahren (Versicherungsbote vom 20.02.2019) oder den nach wie vor drohenden Provisionsdeckel (welt.de vom 21.02.2019) – man muss kein ausgewiesener Pessimist sein, um sich über die geschäftliche Zukunft Gedanken zu machen.
Die Umsetzung der DSGVO hat jeden einzelnen Vermittler rund 34 Stunden gekostet, erklärt AfW-Vorstand Norman Wirth (Versicherungsjournal vom 20.02.2019) und schätzt den Aufwand aller registrierten Makler auf mehr als 1,5 Million Arbeitsstunden – Zeit, die für die Gewinnung und Beratung von Kunden und damit auch für die Erzielung von Umsatzerlösen fehlt. Gleichzeitig wird durch den Leipziger Maklerpool „invers“ eine Entscheidung des OLG Schleswig kommentiert (Versicherungsbote vom 20.02.2019). Diese beschäftigt sich u.a. mit den weitgehenden Bedarfsermittlungs- und Beratungspflichten und der daraus resultierenden Haftung. Dabei wird ausdrücklich darauf hingewiesen, wie wichtig es ist, die „vollumfängliche Beratung“ des Kunden im Auge zu haben und der Dokumentation der Beratung besondere Bedeutung beizumessen.
Um allen diesen Anforderungen nachzukommen und sich als Vermittler „jederzeit und überall“ auf dem Laufenden zu halten, verbleibt immer weniger Zeit, sich auf die Kunden und damit auf den unternehmerischen Erfolg zu konzentrieren. Doch das muss nicht so sein – Sie können dies jederzeit ändern, indem Sie sich einen strategischen Partner suchen, der diese Themen für Sie dauerhaft und abschließend übernimmt.
Swiss Compare bietet Ihnen die Möglichkeit, sich unter eigenem Label in einer strategischen Partnerschaft weiterhin am Markt zu bewegen und sich dabei ausschließlich auf die elementaren Vertriebstätigkeiten – die Kundenakquise, -beratung und -betreuung – zu konzentrieren. Dabei können Sie von folgenden Vorteilen profitieren:

Breite Produktpalette über alle Bereiche der Finanzdienstleistung
Standardisierter Produktprüfungsprozess
Ganzheitlicher zertifizierter Beratungsprozess
Vollintegrierte Systemumgebung mit mobile- und tabletfähigen Anwendungen
Professionelles CRM-System, das sich konsequent am Berateralltag orientiert
Kompetentes Backoffice-Team, u.a. zu den Bereichen Call-Center, Kunden- und Beraterhotlines, Standortmanagement, Marketing, Videoberatung, rechtliche Fragen

Profitieren Sie von einer Beratungskonzeption, die die ganzheitliche Kundenberatung im Focus hat, sorgen Sie dafür, dass Aufwand und Ertrag für Sie in einem positiven Verhältnis stehen und minimieren gleichzeitig Ihre Haftungsrisiken!
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Zeit ist Geld – mehr Zeit gefällig?

SBAdmin — Mon, 25 Feb 2019 11:32:33 +0000

In Zeiten zunehmender Regulierung werden die zu bewältigenden Aufgaben für Vermittler immer umfangreicher und komplexer – zum Beispiel bei Produkt- und Geeignetheitsprüfung, Dokumentation und Datenschutz. Damit verbleibt immer weniger Zeit, sich um die Kunden und damit auch um den vertrieblichen Erfolg zu kümmern. Zeit, die für die Beratung von Kunden und damit auch für die Erzielung von Einkünften fehlt. Nach einer aktuellen Umfrage des AfW sehen mehr als 50 Prozent der Vermittler eine zwingende Umstellung der Arbeitsprozesse – insbesondere in den Bereichen der Terminierung, Vorbereitung und Dokumentation von Kundengesprächen – als erforderlich an.
Die Lösung kann daher nur in einer Konzentration auf die vertrieblichen Kernaufgaben liegen, da nur dort Geld verdient wird. Die Auslagerung von Zeit und Geld kostenden Aufgaben an einen Partner, der diese vermutlich besser und kostengünstiger ausführen kann, ist daher die logische Konsequenz. Mehr Zeit, Geld zu verdienen und gleichzeitig möglicherweise weniger Kosten bei besserer Qualität sollte jedem Vermittler zumindest einen Gedanken wert sein.
Swiss Compare ermöglicht dem Vermittler dies mit einem umfassenden Dienstleistungsangebot: breite Produktpalette, standardisierter Produktprüfungsprozess, ganzheitlicher Beratungsprozess sowie umfassende Vertriebsunterstützung in vielen weiteren Bereichen, z.B. Kunden- und Beraterhotlines, Marketing, Aus- und Weiterbildung, Standortmanagement, Videoberatung, rechtliche Fragen. Darüber hinaus übernimmt Swiss Compare die Haftung für alle Vorgänge im Zusammenhang mit der Produktprüfungspflicht und auch eine rechtssichere Bedarfsermittlung und Dokumentation bei ordnungsgemäßer, redlicher und vertragsgemäßer Nutzung der zertifizierten Beratungskonzeption.
Gleichzeitig ist mit der von IFA und „Focus Money“ zertifizierten Beratungskonzeption sichergestellt, dass zum Beispiel Kundendaten nach der ersten Anlage automatisch in alle weiteren Systeme, also u.a. in Angebots- und Vergleichsrechner, elektronische Kundenakte, Beratungsdokumente und CRM-Tool übertragen werden. Die Systeme sind dabei so miteinander vernetzt, dass Änderungen in einem System automatisch in alle weiteren Systeme gelangen. Damit vermeidet der Vermittler redundante Tätigkeiten und hat trotzdem jederzeit die aktuellste Informationsbasis.
Wurde Ihr Interesse für „MEHR ZEIT“ geweckt? Informieren Sie sich auf der Homepage unter www.swisscompare.de , kontaktieren Sie das Team der Swiss Compare unter Tel. 0511-123 24 5010 oder info@swisscompare.de.

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„Seuchenjahr 2018“, „Vermittlersterben“ – oder persönliche Erfolgsgeschichte? Wie es in der Zukunft weitergeht, entscheiden Sie!

SBAdmin — Wed, 13 Feb 2019 12:00:36 +0000

In einigen Artikeln wurde zum Jahresanfang 2019 von einem „Seuchenjahr 2018 (Florian Burghardt, procontra-online, 11.1.2019) oder vom fortgesetzten „Vermittlersterben“ (fondsprofessionell, 11.1.2019) gesprochen. Ob dies auch für Sie zutrifft oder ob Sie dessen ungeachtet Ihre persönliche Erfolgsstory schreiben können, entscheiden Sie!
68 Prozent der Makler in Deutschland erzielen jährlich nur einen Überschuss von maximal 50.000 Euro, 37 Prozent der Makler liegen sogar unter 25.000 Euro Gewinn pro Jahr (Zeitschrift für Versicherungswesen, 1.1.2019). Es ist zu befürchten, dass selbst diese Umsätze zukünftig weiter reduziert werden. So gehen viele davon aus, dass – vor allem bedingt durch die Regulatorik – die Anzahl der Kundenbesuche (und damit der Kundenberatungen) merklich reduziert werden (Karsten Allesch, cash-online, 14.1.2019). Auch ein möglicher Provisionsdeckel im Bereich der Altersvorsorge würde dies weiter verstärken. Das Fazit des BVK-Präsidenten Michael H. Heinz (cash-online, 11.1.2019) fällt dementsprechend negativ aus: „…wird…überdeutlich, dass offenbar viele Vermittler die Belastungen aus den zahlreichen Regulierungen…nicht mehr tragen können und lieber ihren Beruf aufgeben…“
Doch es gibt keinen Grund, sich mit dieser Situation abzufinden! Erweitern Sie Ihre Geschäftsfelder auf alle Bereiche der Finanzdienstleistung gem. § 34 c, d, f Ziff.1 und 2, i GewO mit einer haftungssicher geprüften Produktpalette von weit über 150 Gesellschaften und verbessern Sie so Ihren Erfolg durch größere Produktauswahl und verbessertes Cross-Selling. Eine zusätzliche Chance für Vermittler liege darüber hinaus in der Produktivitätssteigerung durch automatisierte Arbeitsabläufe (Karsten Allesch, cash-online, 14.1.2019). Nutzen Sie eine Plattform, die das gesamte Spektrum der Aufgaben abbildet, die sich rund um Beratung und Verwaltung ergeben.
Swiss Compare bietet Ihnen die Chance, sich unter eigenem Label in einer strategischen Partnerschaft weiterhin am Markt zu bewegen und sich dabei ausschließlich auf die Kerntätigkeiten des Vertriebs – Kundenakquise, -beratung und -betreuung – zu konzentrieren.
Ihre Vorteile auf einen Blick:

Breite Produktpalette über alle Bereiche der Finanzdienstleistung
Standardisierter Produktprüfungsprozess
Ganzheitlicher Beratungsprozess
Vollintegrierte Systemumgebung mit mobile- und tabletfähigen Anwendungen
Professionelles CRM-System, das sich konsequent am Berateralltag orientiert
Kompetentes Backoffice-Team, u.a. Call-Center, Kunden- und Beraterhotlines, Terminierungsservice, Standortmanagement, Marketing, Videoberatung, rechtliche Fragen

Der Beitrag „Seuchenjahr 2018“, „Vermittlersterben“ – oder persönliche Erfolgsgeschichte? Wie es in der Zukunft weitergeht, entscheiden Sie! erschien zuerst auf Marktplatz für Finanzdienstleister.