In den letzten Jahren gab es für Versicherungsmakler und –vermittler diverse, z.T. drastische Einschränkungen. Zum einen bei den Zulassungsvoraussetzungen für die Vermittlung von Produkten und Produktsparten, zum anderen im Bereich der Vermittlungsvergütung.

Diese führen bereits jetzt, bei vielen Vermittlern in naher Zukunft, zu Umsatzrückgängen, die sich nicht immer durch Straffung und Optimierung der internen Prozesse kompensieren lassen.

Aus diesem Grund beschäftigen sich seit Monaten viele Versicherungsmakler und Finanzdienstleister in Internetforen und auf Veranstaltungen, neben der Produktvermittlung gegen Honorar (Honorarberatung), mit dem Thema „Alternative, provisionsunabhängige Vergütungsmodelle“.

Als Einstieg in die Welt der sogenannten Dienstleistungspauschalen oder auch Servicegebühren wird hier oft ein digitaler Versicherungsordner, also ein Endkundenportal, gesehen, in dem sämtliche Kundendaten und –verträge, sowie die dazugehörigen Dokumente aktuell hinterlegt und auf Knopfdruck oder in einer mobilen Applikationen (App), durch den Endkunden kostenpflichtig abrufbar sind.