Finanzanalyse Archive - Marktplatz für Finanzdienstleister

Analysenorm DIN 77230 künftig auch in Einzelmodulen anwendbar

Sascha Zingler — Fri, 15 Sep 2023 10:15:58 +0000

Unterteilung der bestehenden 42 Themenfelder in neun Bedarfsfelder
Ganzheitliche Finanzanalyse bleibt als Königsdisziplin bestehen

Der DIN-Arbeitsausschuss „Finanzdienstleistungen für den Privathaushalt“, der von Ende 2014 bis Ende 2018 die Finanzanalyse-Norm DIN 77230 erarbeitete, hat die Norm nun einer auf den ersten Blick einfachen, aber in ihren Auswirkungen doch wesentlichen Überarbeitung unterzogen. Diese wird nach Überzeugung der Ausschussmitglieder die Finanzanalyse nach Norm neuen Zielgruppen zugänglich machen und einen flächendeckenden Einsatz der DIN 77230 ermöglichen. Der Änderungsentwurf ist beim Deutschen Institut für Normung DIN unter https://www.din.de/de/mitwirken/normenausschuesse/nadl/entwuerfe/wdc-beuth:din21:367123929 einsehbar.

Die zentrale Veränderung ist die Gruppierung der 42 in der Norm genannten Finanzthemen in neun Module oder Bedarfsfelder. Durch diese Gruppierung wird es zukünftig möglich sein, neben ganzheitlichen Analysen auch Teilanalysen unter Berufung auf die Norm zu erstellen.

Auch bei Anwendung nur einer Teilanalyse erfahren Kunden am Ende, wo die im jeweiligen Bedarfsfeld auf Relevanz geprüften Finanzthemen im Gesamtranking der 42 Themen positioniert sind. Dadurch bleibt der ganzheitliche Grundansatz der Norm als Königsdisziplin gewahrt.

Die einzelnen Finanzthemen sind unter den Bedarfsfeldern Krankheit und Pflege (KP), Haftung und Rechtsschutz (HR), Arbeitskraftverlust (AV), Partner:in und Kinder (PK), Liquidität und Vermögensbilanz (LV), Vorsorge für das Alter (VA), Haus und Wohnung (HW) , Mobilität und Reisen (MR), Sparen und Vermögensbildung (SV) fest gruppiert.

Dabei sind die einzelnen Bedarfsfelder in ihrer Wichtigkeit durchaus vergleichbar, aber bezüglich der Zahl der zugehörigen Finanzthemen sehr unterschiedlich: Während das Modul „Vorsorge für das Alter“ zwei Finanzthemen, nämlich „Grundschutz Altersvorsorge“ in der Bedarfsstufe 1 und „Altersvorsorge zum Erhalt des Lebensstandards“ in der Bedarfsstufe 2 enthält, befinden sich in den Bedarfsfeldern „Haftung und Rechtsschutz“ sowie „Haus und Wohnung“ je zwölf einzelne Finanzthemen.

Modularform spart Beratern und Kunden Zeit

Für die Feststellung des Sollstatus in der Altersvorsorge müssen in der Teilanalyse lediglich fünf Fragen beantwortet werden. Für die Feststellung des ganzheitlichen Solls, also des Absicherungs-, Vorsorge- und Vermögensbildungsbedarfs ohne Berücksichtigung schon vorhandener Lösungen über alle Finanzthemen, sind Antworten auf 49 Fragen notwendig.

Manche Kunden können dafür nicht die notwendige Zeit aufbringen oder sie beschäftigt aktuell nur ein konkretes Bedarfsfeld. Und bisweilen erlauben es auch die Rahmenbedingungen nicht, alle Finanzthemen ganzheitlich und auf einmal in den Blick zu nehmen: Kaum ein Arbeitgeber mag seine Arbeitnehmer im Rahmen seines Angebotes zur betrieblichen Altersvorsorge zu lange vom Arbeitsplatz abziehen, um ihnen eine ganzheitliche Finanzanalyse mit den drei Buchstaben DIN angedeihen zu lassen. Obwohl gerade Arbeitgeber und Arbeitnehmer aus ihrer Erfahrung heraus Normen als besonders Vertrauen stiftend schätzen.

In den genannten Situationen helfen jetzt Teilanalysen nach Norm. Die einzige, aber wesentliche Bedingung für die Berufung der Berater auf die Norm ist die Einordnung der Teilanalyse-Themen in die gesamte Liste an Finanzthemen der DIN 77230. „Durch diese Darstellung des Analyse-Ergebnisses sehen Verbraucher, dass sie möglicherweise noch wichtigere Themen zu betrachten haben als die aus der Teilanalyse“, betont Klaus Möller, Vorstand der Defino Institut für Finanznorm AG und Obmann des DIN-Arbeitsausschusses „Finanzdienstleistungen für den Privathaushalt“.

Weitere Informationen im Defino-Webinar zum Thema am Freitag, den 22. September, von 10.00 bis 11.30 Uhr. Anmeldung unter info@defino.de.

Über die DEFINO Institut für Finanznorm AG:

Vorrangiger Geschäftszweck der in Heidelberg ansässigen DEFINO Institut für Finanznorm AG ist die Zertifizierung von Personen, Unternehmen und Hilfsmitteln, die von DEFINO initiierte und andere wesentliche Standards und Normen für die Finanzbranche vollständig und verbindlich umsetzen, sowie von Unternehmen, die die vollständige Umsetzung dieser Standards und Normen unterstützen.

Zum Nutzen der mit Finanzberatung befassten Unternehmen, Berater und Vermittler sowie im Verbraucherinteresse initiiert und etabliert das DEFINO Institut allgemein gültige DIN-Standards und -Normen zur nachhaltigen Verbesserung der Versicherungs- und/oder Finanzberatung. Das Unternehmen arbeitet dabei eng mit dem Deutschen Institut für Normung (DIN), mit Wissenschaftlern, Verbraucherschutzorganisationen und Experten des Finanzdienstleistungsgewerbes zusammen.

Vorstände des DEFINO Instituts sind Dr. Klaus Möller und Mathias Grellert. Vorsitzender des Aufsichtsrats ist Dr. Bernward Maasjost. Vorsitzender des DEFINO-Kuratoriums ist Prof. Dr. Hans-Wilhelm Zeidler.

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Das unabhängige Analysehaus MORGEN & MORGEN (M&M) präsentiert mit dem M&M Analyzer eine neue Software für die individuelle Passgenauigkeit von Versicherungstarifen.

Sascha Zingler — Tue, 30 May 2023 09:01:53 +0000

Mit dem M&M Analyzer hat das unabhängige Analysehaus MORGEN & MORGEN (M&M) eine neue Software für die individuelle Passgenauigkeit von Versicherungstarifen entwickelt. Sie zeigt die Tarifleistungen von Bestands- und aktuellen Markttarifen und ermöglicht eine treffsichere Vermittlung.

„Der M&M Analyzer funktioniert praktisch wie ein Teleskop für das Tarifuniversum“, bedient sich Projektleiter Antonio Romano bei MORGEN & MORGEN der Analogie aus der Astronomie. „Du holst dir ausgewählte Tarife – egal, ob bestehend oder neu – vor die Linse und siehst sofort, inwieweit die jeweiligen Tarifleistungen mit den individuellen Anforderungen deiner Kundin oder deines Kunden übereinstimmen und welche du gegebenenfalls noch anpassen kannst. So wird das Bild immer klarer und am Ende hast du nur noch das vor der Linse, was wirklich für deine Kundin oder deinen Kunden zählt.“

Mit dieser Motivation hat das M&M Team Tarifleistungen von Bestandstarifen der letzten Jahrzehnte und von aktuellen Markttarifen in einer Software vereint. In der Vermittlung kann nun die individuelle Passgenauigkeit von Tarifen anhand der gewünschten Tarifleistungen bestimmt und feinjustiert werden. Hierzu bietet der M&M Analyzer verschiedene dynamische Ansichten mit unterschiedlichem „Tiefgang“ sowie die Möglichkeit zur einfachen An- und Abwahl von Leistungen.

Am 25. Mai 2023 startete der M&M Analyzer mit den Tarifen des Moduls Eigentum, Recht und Unfall. Es folgen die Module zur Existenzsicherung und zur Gesundheit. Das Tool kann kostenlos getestet werden.

WEITERE INFORMATIONEN ZUR FUNKTIONSWEISE DES M&M ANALYZERS

Einfach und sicher den individuell passenden Tarif auswählen Der M&M Analyzer macht es leicht, die Leistungsstärke von Bestandstarifen und aktuellen Markttarifen zu beurteilen. Tarifleistungen von Bestands- und Markttarifen passgenau betrachten Was Bestandstarife der letzten Jahrzehnte leisten, zeigt der M&M Analyzer anhand der einzelnen Tarifleistungen. Wie passgenau die Tarife in der jeweiligen Beratungssituation sind, lässt sich damit genau abwägen. Wirklich relevante Tarifleistungen können identifiziert und ausgewählt werden. Hierzu gibt es die Möglichkeit, Vorlagen für bestimmte Zielgruppen zu hinterlegen.

Im individuellen Beratungsgespräch ist schnell und einfach ersichtlich, welcher der gewählten Markttarife im Vergleich am leistungsstärksten ist. Tarifleistungen individuell passend einstellen und treffsicher beraten Im direkten Vergleich ist die Passgenauigkeit der Tarifleistungen von Bestands- und/oder aktuellen Tarifen schnell ersichtlich. Hierzu dienen der prozentuale Erfüllungsgrad der Tarife, die Übersicht mit der Kurzinformation zur Abdeckung der Leistung oder die ausführlichen Bedingungsantworten.
Um treffsicher den richtigen Tarif zu wählen, können die einzelnen Leistungsmerkmale noch feiner auf die aktuelle Beratung eingestellt werden. Damit lässt sich sofort erkennen, wie sich der prozentuale Erfüllungsgrad jeweils dynamisch anpasst und welcher Tarif am besten passt.

ÜBER DIE MORGEN & MORGEN GMBH
Die MORGEN & MORGEN GmbH ist ein unabhängiger Analyse- und Datenanbieter und Marktführer für Analyse- und Vergleichssoftware mit spartenübergreifenden und sekundenschnellen Preis-Leistungsvergleichen. Somit schafft sie Transparenz am Versicherungsmarkt und konzentriert sich auf die Bereitstellung bedarfsgerechter, qualitativ hochwertiger und neutraler Informationen für Vermittler, Banken und Versicherungsunternehmen. Als einziger Anbieter im Markt verfügt MORGEN & MORGEN neben dem IT-Team über ein eigenes Team von Versicherungsmathematikern, welches sämtliche zu vergleichende Tarife im Markt überprüft und nachkalkuliert, woraus marktführende Analysen resultieren. Bedeutende Unternehmen der Versicherungsindustrie sowie die Wirtschaftspresse greifen bei Versicherungsvergleichen und Analysen, Ratings und Rankings regelmäßig auf Daten und Berechnungen von MORGEN & MORGEN zu

DEINE M&M ANSPRECHPARTNERIN

KERSTIN LOYAL
Senior Marketing-/PR-Managerin

T +49 6142 92 52 342
E presse@morgenundmorgen.de
W morgenundmorgen.de

MORGEN & MORGEN GmbH
Elisabethenstraße 20
65428 Rüsselsheim am Main

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blau direkt und insinno als starke Partner in der digitalen Beratung

SBAdmin — Mon, 20 Jan 2020 12:15:34 +0000

Mehr Kundenzufriedenheit durch die DIN 77230-konforme Finanzanalyse.
Der Infrastrukturdienstleister für Vermittlungsbetriebe blau direkt ist jetzt durch eine Schnittstelle an die insinno.financesuite der insinno GmbH angeschlossen. Nun können Versicherungsvertriebe schnell und einfach die insinno.financesuite inklusive ihrer
DIN 77230-konformen Finanzanalyse nutzen.
Mit der insinno.financesuite wird der Vertrieb effizienter und Beratung zum Erlebnis. Die DIN-Analyse bietet die Chance produktorientierte Verkaufsgespräche in eine ganzheitliche Beratung zu verwandeln. Von der Erstinformation bis hin zum Beratungsprotokoll wird alles rechtssicher und digital dokumentiert. Die Nutzung ist kinderleicht. Besonders praktisch: Doppelte Eingaben gehören der Vergangenheit an. Neben den bei blau direkt gespeicherten Personendaten werden auch verknüpfte Personen und Vertragsdaten automatisch in die Software übernommen. Die Oberfläche der Software kann selbstverständlich an das Design des Maklers mit eigenen Farben und Logos angepasst werden. Dabei ist der Makler völlig flexibel in der Nutzung seiner Vertriebsstrategie, denn er kann seine bisher genutzten Inhalte weiterhin verwenden.
Lars Drückhammer, Geschäftsführer bei blau direkt, ist überzeugt von der neuen Partnerschaft mit insinno: „Ein reger Austausch entstand auf der DKM 2018. Durch die Anbindung von insinno können wir einen innovativen Schichtenrechner anbieten. Die insinno Tools sind dabei leicht zu bedienen. Mit der Software schaffen wir, als Technologiemarktführer, die Prozesse des Maklers weiter zu optimieren.“
Sicherheit wird bei insinno großgeschrieben, denn alle Daten werden auf deutschen Servern und nach ISO 27001 gespeichert. Zudem wird die insinno.financesuite regelmäßig nach kundenspezifischen Anforderungen weiterentwickelt: Neu ist z.B. die Funktion eines Beratungsverzichts und die Nutzung eigener Inhalte in der Beratungsstrecke. Die insinno.financesuite kann über das blau direkt Maklerportal in drei Varianten erworben werden. Einzigartig am Markt: Für Vertriebe ab 10 Personen bietet sich die Option, einen individuellen Vertriebsprozess abzubilden.
blau direkt und insinno freuen sich auf eine starke Partnerschaft und stellen die insinno.financesuite auf der Network Convention in Bukarest vom 26.01. – 29.01.2020 vor, Europas größter Auslandskongressmesse für Versicherungsmakler.
Hintergrundinformation insinno GmbH:
Die Heidelberger insinno GmbH ist Ihr Partner für digitale Business Innovationen. Für die digitale Zukunft von Unternehmen entwickelt insinno wirtschaftlich erfolgreiche Lösungen innerhalb weniger Wochen von Konzeption bis Go Live und darüber hinaus. Sie vereint Business-und Prozess-Know-how, Projekterfahrung und agile Softwareentwicklung. Der von insinno entwickelte Software-Modulbaukasten iCore ist einfach zu integrieren und verkürzt die Implementierungszeit signifikant. Damit wird Unternehmen geholfen, schneller am Markt zu sein, besseren Service zu bieten und einen digitalen Wettbewerbsvorteil zu erzielen.
Zu blau direkt:
blau direkt ist ein Infrastrukturdienstleister für Vermittler von Versicherungen. Mit rund 155 Mitarbeitern erleichtert blau direkt Versicherungsmaklern und Vertrieben die Arbeit. Als Spezialist für die Datenverarbeitung und Pflege von Antragsdaten, Bestandsdaten und Dokumenten erleichtert der Transaktionsdienst von blau direkt die Prozessoptimierung im gesamten Vermittlungsverfahren. Diese Dienste können wahlweise im Rahmen von Funktionsausgliederungen, Back-Office-Dienstleistungen oder im Rahmen ergänzender Infrastrukturdienstleistungen genutzt werden.
Pressekontakt:
Jessica Mollenhauer
presse@blaudirekt.de
Telefon 0451/87201178

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blau direkt kooperiert mit Finanzportal24

SBAdmin — Thu, 05 Dec 2019 15:27:42 +0000

Das blau direkt Verwaltungssystem wird mit einer angestrebten Vollintegration von FinanzPortal24 noch mächtiger.
blau direkt bietet als Technologiemarktführer weit fortgeschrittene Datenbanktechnlogie. Mit Hilfe von Integrationen lässt sich der Leistungsumfang beliebig erweitern und auf den Bedarf jeder Betriebsgröße und – ausrichtung hin optimieren. Die Kooperation mit externen Anbietern, vernetzt die Software Marktführender Anbieter und treibt die Digitalisierung damit entschieden an. Zu den bereits erfolgten Integrationen gehören globale Player wie Google, Microsoft, CleverReach, aber auch branchenspezifische Spezialisten wie Covoo, Levelnine, Virado oder ProvenExpert.
Nun schließt sich ebenfalls FinanzPortal24 an und ermöglicht einen direkten Datenaustausch. Mit der Realisierung des FinanzPlaner Online geht das Unternehmen den logischen Schritt zur digitalen Vernetzung mit dem Technologiemarktführer blau direkt.
„Als einer der ersten Pools bietet blau direkt mit FinanzPortal24 eine optimale Lösung für den Beratungsprozess. Mit wenigen Klicks ist es unserem Partner möglich, die Kundendaten aus seinem Maklerverwaltungssystem in seinen Beratungsprozess bei FinanzPortal24 zu übertragen“, berichtet Marvin Kowalski, der für die technische Umsetzung bei blau direkt sorgt.
Bereits eingegebene Kundendaten können dabei effektiv genutzt werden und verhelfen zu einer schnelleren und qualifizierten Beratung und einer Reduktion möglicher Eingabefehler. Sämtliche relevante Daten sind in der Daten-Cloud des jeweiligen Maklers gesichert. Dies schafft Beratungserfolg, denn auf den Kunden zugeschnittene Angebote können zeitsparend und kostengünstiger erstellt werden. Dabei kann auf die Bedürfnisse der Kunden spezifisch eingegangen werden. Mehrfacheingaben gehören der Vergangenheit an.
Mit dem Angebot von FinanzPortal24 genießen die Partner von blau direkt künftig einen weiteren Vorteil. In Abstimmung mit dem DEFINO-Institut für Finanznormen achteten die Macher darauf, dass alle Anforderungen der DIN-Norm 77230 beachtet und in die Beratung integriert werden können. Mit der Einhaltung dieser Qualitätsstandards leben Makler modernen Verbraucherschutz; schaffen Sicherheit in der Finanzanalyse. Das Vertrauen des Kunden in den Makler wird gestärkt und verschafft diesem einen Vorteil gegenüber anderen Dienstleistern.
„Mit der im Endausbau angestrebten Vollintegration in die fortschrittliche Integrationswelt von blau direkt gehen wir konsequent den Weg weiter, FinanzPortal24 mit den führenden Systemen unserer Makler zu vernetzen. Gemeinsam treiben wir die Digitalisierung unserer Branche voran“, so Hubertus Schmidt, Geschäftsführer von
FinanzPortal24.

Zu blau direkt:
blau direkt ist ein Infrastrukturdienstleister für Vermittler von Versicherungen. Mit rund 155 Mitarbeitern erleichtert blau direkt Versicherungsmaklern und Vertrieben die Arbeit. Als Spezialist für die Datenverarbeitung und Pflege von Antragsdaten, Bestandsdaten und Dokumenten erleichtert der Transaktionsdienst von blau direkt die Prozessoptimierung im gesamten Vermittlungsverfahren. Diese Dienste können wahlweise im Rahmen von Funktionsausgliederungen, Back-Office-Dienstleistungen oder im Rahmen ergänzender Infrastrukturdienstleistungen genutzt werden.
Pressekontakt:
Vanessa Sobik
sobik@blaudirekt.de
Telefon 0451/87201172

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DIN-Finanzanalyse: VPV setzt auf insinno-Software

SBAdmin — Fri, 03 May 2019 15:03:31 +0000

Seit Januar 2019 gilt die DIN 77230 als Norm zur Basis-Finanzanalyse privater Haushalte. Die neue Norm erfordert im Vertrieb von Versicherungen auch leistungsfähige Software. Deshalb entwickelten die VPV und insinno gemeinsam ein Tool für die Finanzanalyse. Damit sind Mitarbeiter und Makler in der Lage, die Situation des Kunden normgerecht zu analysieren und entsprechend zu beraten.
Die VPV Lebensversicherung begann vor rund vier Jahren als Pionieranwender und engagierte sich im Normungsverfahren zur DIN 77230. Heute ist die VPV der erste DIN-konform analysierende Versicherer in Deutschland.
Die Software für die neue Norm heißt insinno.DIN-Finanzanalyse und wurde am 5. April 2019 zertifiziert durch das Institut für Finanznorm DEFINO. Anwender erzielen mit insinno.DIN-Finanzanalyse durch schnellere Datenerfassung mehr Effizienz. Die Folge: Ergebnisse werden für den Kunden zügiger sichtbar, es entsteht ein nachhaltiger Überblick über seinen objektiven Bedarf.
Dazu Lars Georg Volkmann, Vertriebsvorstand der VPV: „Unsere Vertriebspartner arbeiten gut mit der insinno.DIN-Finanzanalyse. Der gemeinsame Entwicklungsprozess der Software und die Zertifizierung führen zu einer höheren Akzeptanz im täglichen Einsatz.“
Hintergrundinformation insinno GmbH
Die Heidelberger insinno GmbH bietet branchenunabhängige, hochspezialisierte Beratungsleistungen, innovative Konzepte und IT-Lösungen. insinno bündelt langjährige Erfahrung und Kompetenz in Betriebsprozessen, Marketing und Softwareentwicklung für die Zielerreichung ihrer Kunden.

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Neues Normungs-Projekt bei DIN gestartet: „Vermögens- und Risikoanalyse von Privatanlegern“

SBAdmin — Thu, 28 Feb 2019 15:51:46 +0000

Nach der Vorstellung der neuen DIN-Norm „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“ hat nun der zuständige Arbeitsausschuss beim Deutschen Institut für Normung sein nächstes Projekt in Angriff genommen: eine DIN-Norm für die „Vermögens- und Risikoanalyse von Privatanlegern“. Der Ausschuss ist mit Repräsentanten wichtiger Marktteilnehmer aus den Bereichen Bank und Versicherung, aus Vertrieben, Verbänden und Initiativen sowie aus Verbraucherschutz und Wissenschaft besetzt. Projekte beim DIN begründen sich stets auf Initiativen aus der Wirtschaft. Das neue Normungsvorhaben ist bereits das dritte seiner Art, das das Defino Institut für Finanznorm initiiert hat.
Neue Norm soll von Beratern als verunsichernde Lücken bei MiFID und FinVermV schließen
Nach der Umsetzung der europäischen „Markets in Financial Instruments Regulation“ (MiFID) und der demnächst erwarteten Verordnung über die Finanzanlagenvermittlung (FinVermV) bedarf die im Jahre 2016 veröffentlichte DIN SPEC 77223, die denselben Titel wie die geplante Norm trägt, der grundlegenden Überarbeitung. Diese soll demnächst in Angriff genommen werden und dabei das Thema zugleich von der SPEC- auf die Norm-Ebene heben. „Dabei wollen wir uns auf die Themen konzentrieren, die von der Gesetzgebung offengelassen wurden und der Klärung und Präzisierung bedürfen, zum Beispiel die Risiko-Profilierung und die Beschreibung von Risikoklassen“, beschreibt Klaus Möller, DEFINO-Vorstand und Obmann des Arbeits-Ausschusses beim DIN, den Auftrag, den sich das Gremiums selbst gestellt hat. „Mit der neuen Norm wollen wir ganz ausdrücklich von den Anlageberatern als verunsichernd wahrgenommene Regelungs-Lücken schließen und so konkrete Hilfestellung leisten.“
Die fachliche Arbeit an der „Vermögens- und Risikoanalyse für Privatanleger“ soll am 20. und 21. Mai 2019 beginnen. An der Mitarbeit interessierte Experten können sich bis dahin noch beim DIN (nadl@din.de) melden.
Mit Rücksicht auf die Sorgfaltspflicht gegenüber den Anlageberatern hat der Arbeitsausschuss die DIN SPEC 77223 zurückgezogen. „Wir wollen vermeiden, dass Berater womöglich mit Berufung auf die SPEC gegen Gesetze verstoßen“, so Ausschuss-Obmann Möller.
DEFINO
Bergheimer Str. 147
D-69115 Heidelberg
T: 6221/6733410
Dr. Klaus Möller
M: 0172/6212038
E: k.moeller@defino.de
I: www.defino.de

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Finanzanalyse nach DIN 77230 – insinno ist einer der ersten Anbieter DIN-konformer Software zur Finanzanalyse von Privathaushalten.

SBAdmin — Thu, 24 Jan 2019 12:51:47 +0000

Pünktlich zur Veröffentlichung der DIN 77230 – der ersten in Deutschland entwickelten Norm für die Finanzbranche – stellt die insinno GmbH eine neue Analysesoftware vor: Die insinno.DIN-Finanzanalyse. Die Software insinno.DIN-Finanzanalyse zeichnet sich durch ihre Konformität mit der Norm DIN 77230 aus und überzeugt durch ihre intuitive Handhabung und Nutzerfreundlichkeit. Sie liegt derzeit dem DEFINO Institut für Finanznorm zur Prüfung und Zertifizierung vor.
insinno ist bereits etablierter Anbieter des Vorläufermodells: Unsere Software nach DIN SPEC wurde bereits im Jahre 2016 durch das DEFINO Institut zertifiziert und wird von zahlreichen Nutzern aus der Finanz- und Versicherungsbranche genutzt.
Das DEFINO Institut für Finanznorm AG hat es sich zum Ziel gesetzt, allgemeingültige und verlässliche Standards in der Finanzberatung in Deutschland zu begründen und zu etablieren. DEFINO ist der Initiator der DINNorm 77230 „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“, die ab November 2014 von einem 29-köpfigen Ausschuss unter Beteiligung wesentlicher Repräsentanten der ganzen Finanzbranche, der Wissenschaft und des Verbraucherschutzes aus der DIN SPEC 77222 entwickelt wurde.
Die insinno.DIN-Finanzanalyse Software ist für den Einsatz durch qualifizierte Spezialisten in einer der Kundenberatung vorgelagerten Bedarfsanalyse bestimmt. Sie berücksichtigt sämtliche Regeln der zugrundeliegenden DIN 77230 und unterstützt Finanzberater im gesamten Analyse- und Beratungsprozess. Sie ist eingebunden in eine digitale Beratungsstrecke, die vom Leadmanagement bis hin zur Dokumentation von Analysegesprächen alles abdeckt.
Im November konnte die insinno.financesuite – zu der auch das Produkt insinno.DIN-Finanzanalyse gehört – hervorragende Ergebnisse im Softwarevergleich des VSP erzielen. In den Kategorien Programmfunktionen, Customizing, Anwenderfreundlichkeit und Anwenderschulungen erhielt die Software die höchste Punktzahl. Damit konnte sich die insinno.financesuite inklusive dem DIN Software Modul deutlich von Konkurrenten absetzen.
Weitere Informationen zur insinno.DIN-Finanzanalyse sowie Testzugänge können über unsere Homepage https://financesuite.insinno.de angefordert werden.
KONTAKT
insinno GmbH
Tel. +49 6221 3929170
Fax +49 6221 3929179
press@insinno-news.com
www.insinno.de

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Mit dem Finanzplaner Online alle existenzgefährdenden Versorgungslücken auf einen Blick

SBAdmin — Thu, 13 Sep 2018 13:12:54 +0000

Wie die Zukunft aussieht können wir nicht vorhersagen, aber eines wissen wir mit Sicherheit: Die finanzielle Zukunft steht und fällt mit dem Erwerbseinkommen und der Fähigkeit, dieses langfristig zu verdienen. Immer dann, wenn Erwerbseinkommen ausfällt, sprechen wir von existenzgefährdenden Risiken. Deshalb ist eine systemische Beratung zur Absicherung des Erwerbseinkommens aufgrund der biometrischen Risiken die Basis einer qualifizierten Kundenberatung.
Basis des Beratungsansatzes ist das aktuelle Erwerbseinkommen Ihres Kunden. Nach Abzug von Steuern und Sozialversicherungsbeiträgen bildet das Nettoeinkommen den individuellen Bedarf. Gegen diesen Bedarf halten wir die gesetzliche Versorgung bei längerer Krankheit, Erwerbsminderung/Berufsunfähigkeit, Berufs- und Freizeitunfall, ambulanter/stationärer Pflegebedürftigkeit sowie der Hinterbliebenenversorgung. Wer diese Analyse schnell, zuverlässig und leicht verständlich bieten kann, ist der Schließung der Versorgungslücken viele Schritte näher als die Konkurrenz.

Mit dem FinanzPlaner Online Versorgungsstatus erreichen Sie dieses Ziel – schnell, sicher und mit wenigen Eingaben. Zeigen Sie Ihrem Kunden auf leicht verständlichen Screens seine Einkommensrisiken. Zur weiteren Sensibilisierung erfolgt die Berechnung des zukünftigen Lebensarbeitseinkommens. Dies liegt als maximales Risiko sehr häufig im siebenstelligen Bereich.
Für diesen ganzheitlichen Beratungsansatz steht FinanzPortal24 mit der zukunftssicheren Cloud-Lösung. Das darin enthaltene Paket Versorgungsstatus benötigt für eine passgenaue Analyse des Kundenbedarfs nur folgende Informationen:

Alter und Familienstand
Berufsgruppe
Krankenversicherung
Monatliches Bruttogehalt, ggf. weitere Einkünfte
Private Vorsorgen und Verbindlichkeiten

Der ermittelte IST-Stand des Kunden, zeigt neben den Versorgungslücken auch, wo das aktuell größte Risiko besteht. Als Berater können Sie daraufhin Einfluss nehmen und eine zielsichere Handlungsempfehlung über alle biometrischen Risiken hinweg aussprechen und auch begründen – ein Wettbewerbsvorteil der sich von selbst erklärt!
Gezielte Fragen führen den Kunden zu einer Entscheidung, ob für Ihn eine Absicherung in den verschiedenen Sparten sinnvoll und gewünscht ist. Hinterlegen Sie sofort Ihre konkreten Produktvorschläge zur Schließung der Lücke und visualisieren Sie die Optimierung noch im gleichen Atemzug.
Im Ergebnis erhalten Sie ein Dokument, dass alle besprochenen Inhalte auf nur wenigen Seiten dokumentiert, inkl. der gewünschten neuen Absicherungen Ihres Kunden.
Maßgeschneiderter Versicherungsschutz war noch nie so einfach.
Testen können Sie den Versorgungsstatus in der aktuellen Offlineversion unter:
https://finanzportal24.de/finanzplaner24/download/
Die neue Onlineversion FinanzPlaner Online Versorgungsstatus, wie auch die Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte nach der neuen DIN 77230, wird erstmalig auf der diesjährigen DKM live gezeigt am Stand von FinanzPortal24 GmbH in Halle 3B, Stand F19.
Kontakt:
FinanzPortal24 GmbH
Jägerstraße 1
D-57299 Burbach
Tel: +49 (0) 2736 / 50 97 5 – 0
Fax: +49 (0) 2736 / 50 97 5 – 30
Mail: info@finanzportal24.de
Web: www.finanzportal24.de
Über FinanzPortal24
FinanzPortal24 ist seit 16 Jahren ein Pionier für softwaregestützte Finanzberatung. Mehr als 5.000 Anwender aus der Finanz- und Versicherungsbranche setzen die Softwarelösungen von FinanzPortal24 bereits erfolgreich in der Endkundenberatung ein.

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Standardisierte Finanzanalyse bald auch für Freiberufler, Gewerbetreibende und Selbstständige

SBAdmin — Thu, 21 Sep 2017 07:44:53 +0000

Nach Privathaushalten stehen nun Freiberufler, Gewerbetreibende, Selbstständige und KMUs im Fokus
Defino, Deutsche Bank, Alte Leipziger und Roever Broenner Susat Mazars erstellen Entwurf für neue DIN SPEC

Das Deutsche Institut für Normung (DIN) hat den Weg für eine standardisierte Finanzanalyse für Freiberufler, Gewerbetreibende, Selbstständige sowie für kleine und mittelgroße Unternehmen („KMU“) freigemacht. Damit kann das Defino Institut für Finanznorm, das bei DIN die Erarbeitung eines entsprechenden DIN Standards beantragt hatte, in den kommenden Monaten einen Vorschlag für ein entsprechendes Regelwerk erarbeiten – gemeinsam mit seinen Projektpartnern Deutsche Bank, der Versicherungsgruppe Alte Leiziger HN, dem Wirtschaftsprüfungsunternehmen Roever Broenner Susat Mazars und dem Weiterbildungsunternehmen goingpublic!.
Das neue Regelwerk soll die ebenfalls von Defino angestoßene DIN SPEC 77222 „Standardisierte Finanzanalyse für Privathaushalte“ ergänzen. „Für die wichtigen Zielgruppen bestehend aus Freiberuflern, Gewerbetreibenden und Selbstständigen reicht es in der Regel nicht, ausschließlich die private Situation zu betrachten“, begründet Defino-Geschäftsführer Dr. Klaus Möller die Initiative. „Für sie ist es häufig unerlässlich, die geschäftliche Sphäre in die Analyse einzubeziehen.“
Das neue Regelwerk wird in einem Gremium erarbeitet werden, das DIN im Wege einer öffentlichen Ausschreibung zusammenstellt – den „DIN SPEC-Ausschuss“.
Defino treibt als Initiator unter anderem gemeinsam mit der Deutschen Bank, Roever Broenner Susat Mazars und goingpublic! die Arbeit des Norm-Ausschusses bei DIN voran, der bis Ende 2017 den Entwurf für die DIN-Norm 77230 „Basisanalyse der finanziellen Situation von Privathaushalten“ vorlegen will. Die Basis für diese Norm, die erste für die deutsche Finanzbranche, ist die DIN SPEC 77222.

Über die DEFINO Institut für Finanznorm GmbH:
Die DEFINO Institut für Finanznorm GmbH ist ein 2011 eigens für die Entwicklung von Standardisierungen und Normungen im Bereich der Finanzdienstleistungen gegründetes Unternehmen mit Sitz in Heidelberg. Das Unternehmen arbeitet eng mit dem Deutschen Institut für Normung (DIN), mit Wissenschaftlern, Verbraucherschutzorganisationen und Experten des Finanzdienstleistungsgewerbes zusammen. Das DEFINO Institut hat die Jury-Stufe für den Großen Preis des Mittelstandes 2017 der Oskar-Patzelt-Stiftung erreicht.
DEFINO hat im Jahre 2013 aus einem im eigenen Hause entwickelten Regelwerk in Kooperation mit anderen Branchenteilnehmern die DIN SPEC 77222 „Standardisierte Finanzanalyse für Privathaushalte“ erarbeitet, die aktuell von einem mit 39 Brancheninsidern besetzten Ausschuss zur DIN Norm weiterentwickelt wird. Bei der Arbeit an dieser Norm wirken Verbraucherschützer, Wissenschaftler und Verbände ebenso mit wie Vertreter von Banken, Versicherungsgesellschaften und Vertrieben. Ein weiteres Projekt des DEFINO Instituts war im Jahr 2015 die Erarbeitung der DIN SPEC 77223 „Standardisierte Vermögens- und Risikoanalyse für Privatanleger“. Für 2017 ist der Beginn der Arbeit an der DIN SPEC 77228 „Standardisierung wesentlicher Leistungskriterien von Versicherungsprodukten“ geplant. Geschäftsführer des DEFINO Instituts ist Dr. Klaus Möller. Mehrheitsgesellschafter ist Dr. Bernhard Termühlen.
EFINO
Bergheimer Str. 147
D-69115 Heidelberg
T: 6221/6733410
Dr. Klaus Möller
M: 0172/6212038
E: k.moeller@defino.de
I: www.defino.de

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i-Planner und AVP professional geben Kooperation bekannt

SBAdmin — Thu, 08 Sep 2016 07:25:37 +0000

i-Planner 3.0, AVP finance tools und AVP finance planner: verwalten, organisieren, planen und beraten mit modernster online-Software!

Die AVP professional Software GmbH, Hersteller der Finanzplanungssoftware AVP professional und der kostenlosen Finanzrechner AVP finance tools, und die i-Planner GmbH aus Gräfeling/München gehen ab sofort eine weitreichende Kooperation ein.
Die moderne, extrem leistungsfähige und zudem zukunftsträchtige CRM-Software i-Planner 3.0 und die beiden Software-Module AVP finance planner und AVP finance tools ergänzen sich auf ideale Weise und bieten Ihnen als Software-Nutzer künftig viele Effizienzvorteile.
Eine erste Schnittstelle zwischen i-Planner 3.0 und den AVP finance tools wurde bereits entwickelt, Ende des 4. Quartals 2016 folgt die Schnittstelle zum AVP finance planner.

Sie wollen i-Planner 3.0 kennenlernen?

Nichts einfacher als das! Am 13.09.2016, 20.09.2016 und 27.09.2016 um jeweils 10.00 Uhr wird Ihnen Herr Stefan Stein, Vertriebsleiter der i-Planner GmbH, in einem ca. 45 minütigen Webinar einen ersten Eindruck über die einfache und intuitive Handhabung, die wesentlichen Leistungsmerkmale und den perfekten Einsatz dieser modernen CRM-Software vermitteln.
Kontaktieren Sie dazu Dr. Ulrich A. Steinmetzler unter u.steinmetzler@avp-professional.de Ihren Wunschtermin. Dann erhalten Sie die Webinareinladung.

Warum eine CRM-Software und warum i-Planner?

Ihre geschäftlichen und persönlichen Beziehungen zu Ihren Mandanten und Kunden sowie Ihre Vertragsbestände stellen den Wert Ihres Unternehmens dar. Eine perfekte „Pflege“ dieser Beziehungen und Bestände mittels einer professionellen Kundenverwaltungssoftware ist daher eine Selbstverständlichkeit.
Kunden, Verträge, Daten und Dokumente übersichtlich darstellen und verwalten, Aufgaben, Aktivitäten und Vertriebsstrategien auch im Team effektiv organisieren, für all das steht i-Planner.
Egal wann, egal wo und egal wie – mit der online-Unternehmenssoftware i-Planner 3.0 arbeiten Sie zeit-, orts- und geräteunabhängig, allein oder im Team. Und deshalb passen i-Planner 3.0 und die Softwaremodule AVP finance planner und AVP finance tools perfekt zusammen.
Weitere Informationen:
AVP finance tools
AVP professional
i-Planner
Kontaktdaten
AVP professional Software GmbH
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