Seit Jahren bieten einige Maklerpools unterschiedliche Ruhestandsmodelle für ihre Partner an. Die dort enthaltenen Leistungen reichen von einer einmaligen Kaufsumme bis zur monatlichen Rente. Der Lübecker Maklerpool blau direkt bietet z.B. mit der simplr-Maklerrente ein “technisches” Betreuungs-Modell an, in dem die Kunden nach Ausscheiden des Maklers über die simplr-App teils vollautomatisiert betreut werden können.

Uwe Hoffmann, Geschäftsführer der Finanz-Zirkel GmbH ist jedoch der Meinung, dass viele der angebotenen Systeme schwierig umzusetzen sind.

“Wir glauben, dass deutlich mehr als 10 Prozent der Mandanten einen persönlichen Ansprechpartner und individuelle Beratungsgespräche wünschen und das der Makler hier nach dem Bestandsverkauf raus ist. Deshalb gehen wir anders vor. Die Finanz-Zirkel GmbH übernimmt den Bestand des Maklers, der abgeben möchte. Wir betreuen diesen Bestand dann durch angestellte Makler oder durch ausgewählte Makler im Bundesgebiet.” so Hoffmann. “Der Makler erhält für seinen Bestand 50 Prozent der eingehenden Provisionen. Ganz egal, ob das nun Bestandsprovisionen oder Dynamikprovisionen sind. Es wird keine Service-Gebühr erhoben.”

Der Makler erhält auch während der Laufzeit 50 Prozent auf alle Provisionen, die sich aus dem Neugeschäft der Mandanten ergeben. (allerdings nicht auf Empfehlungen!). Damit profitiert er lebenslang von diesem Geschäft. So kann er auch Empfehlungen der Finanz-Zirkel GmbH geben, auf die er dann auch 50 Prozent bekommt.

Er lässt weiter sein Gewerbe angemeldet, kann also auch noch Kosten seinen Einnahmen gegenrechnen, benötigt aber keine Vermögensschaden-Versicherung mehr, da er intern als Tippgeber eingestuft ist. Er bekommt Zugriff auf diese Tippgeber-Nummer über das blau direkt – System, welches die Finanz-Zirkel GmbH als Backoffice- und Verwaltungssoftware einsetzt.

Hier die Highlights in Kurzform:

  • 50 Prozent aller eingehenden Provisionen (auf BP, Dynamik und AP)
  • 50 Prozent aller eingehenden Provisionen auf das Neugeschäft im Bestand
  • Keine Service-Gebühr
  • Betreuung durch die Finanz-Zirkel GmbH über angestellte Makler oder durch ausgewählte Makler
  • Keine Vermögensschaden-Versicherung mehr notwendig
  • Gewerbe bleibt angemeldet, dadurch Möglichkeiten, Kosten gegenzurechnen
    Einstufung als Tippgeber
  • Zugriff auf die Tippgeber-Abrechnungsnummer durch das blau direkt – System
  • Laufzeit der Vereinbarung lebenslang für den abgebenden Makler

Wenn Ihr Interesse geweckt wurde oder Sie einen Makler kennen, für den diese Vorgehensweise interessant werden könnte, wenden Sie sich vertrauensvoll an die Mitarbeiter der Finanz-Zirkel GmbH in Bückeburg.


Die Finanz-Zirkel GmbH bietet interessierten Versicherungsmaklern Zugang zu nahezu  der kompletten Produktpalette des Versicherungsmarktes. Neben verschiedenen Spezialisten im Versicherungsbereich unterstützt das Unternehmen seine Partner mit einer eigenen Clearing Stelle im Bereich der Baufinanzierungen. Seit Oktober 2015 kooperiert das Unternehmen im technischen Bereich mit blau direkt. Partner erhalten dadurch eine vollwertige Technik- und Prozess-Anbindung, von Kunden-App, Vermittler-App über ein mehrfach ausgezeichnetes, webbasierendes Maklerverwaltungsprogramm (MVP) bis hin zu Vergleichsrechnern, digitalen Kundenordner und unendlich viel Prozess-Automation. Aktuell arbeiten über 120 Maklerunternehmen aktiv mit der Finanz-Zirkel GmbH zusammen.

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