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„Versicherungsnehmer schätzen bei der Tarifwahl objektive Maßstäbe von Verbraucherschutzorganisationen“, erklärt Sebastian Langrehr, Chief Sales Officer (CSO) der Smart InsurTech AG. „Darüber hinaus lassen sich mit Smart Check Neu- und Alttarife bis ins Jahr 1960 vergleichen.“ Das ermöglicht Versicherungsvermittlern, ihren Kunden eine fundierte Analyse von Preis und Leistungsumfang zu bieten inklusive gezielter Optimierungsvorschläge.

Mehr Transparenz in der Kfz-Versicherung: 15 neue Zusatzkriterien zu Elektromobilität

„Unser Ziel ist es, den Marktüberblick für unsere Nutzer kontinuierlich zu verbessern“, ergänzt Sebastian Langrehr. „Gerade angesichts der immer spezifischeren Tarifangebote für Elektro- und Hybridfahrzeuge haben wir unseren Tarifcheck um 15 zusätzliche Leistungsmerkmale zum Thema Elektromobilität erweitert.“

Während Versicherungsvertriebe Smart Check zur Bestandspflege und Neukundengewinnung verwenden, schätzen auch immer mehr Versicherer das unabhängige Tarifrating. Sie erhalten mit nur drei Eckdaten einen umfangreichen Leistungscheck ihres Versicherungsprodukts und können unmittelbar verorten, wo es im Preis-Leistungs-Verhältnis gegenüber Wettbewerbern steht.

Die Grundlage des Tarifratings bilden über 25.000 Alt- und Neutarife (Basistarife zzgl. einer Vielzahl an Tarifvarianten) von mehr als 400 Versicherern in 15 Produktarten. Allein im vergangenen Jahr 2024 wurden damit mehr als 800.000 Tarifbewertungen durchgeführt.

100 % unabhängig – für maximale Objektivität

Als 100%ige Tochter der Hypoport InsurTech AG unter dem Dach der börsennotierten Hypoport SE betreibt Smart InsurTech das Tarifrating völlig unabhängig von Produktgebern. Diese Unabhängigkeit gewährleistet nicht nur neutrale Bewertungen, sondern sichert auch den angeschlossenen Vertriebsorganisationen ihre Bestände.

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Vor drei Jahren veröffentlichte das Deutsche Institut für Normung (DIN) die DIN-Norm 77235 „Finanz- und Risikoanalyse für Selbstständige sowie kleine und mittlere Unternehmen “. Nach Brokerport und Finoso hat mit Thinksurance nun ein weiterer Software-Anbieter sein von DEFINO auf diese Norm zertifiziertes Tool auf den Markt gebracht. Damit verfügt die Beraterschaft in Deutschland jetzt über eine ausgezeichnete Software-Auswahl, mit der sie im Geschäft mit Gewerbetreibenden verlässlich und weitgehend haftungssicher zu punkten.

„Die lange Entwicklungszeit der Norm und der dazugehörigen Software ist Beleg für die Größe der Herausforderung, die Komplexität einer ganzheitlichen Finanz- und Risikoanalyse für Gewerbekunden in einen effizient umsetzbaren Prozess zu gießen“, sagt Dr. Klaus Möller, Vorstand des Zertifizierers Defino Institut für Finanznorm AG. Dies sei auch der Grund, weshalb die allermeisten Versicherungsmakler und nahezu jedes Finanzberatungsunternehmen mit Blick auf diese Zielgruppe bislang ganz ohne oder mit unzulänglichen Analyse-Techniken agierten und im Gewerbegeschäft viel Potenzial brachliegen ließen.

Standardisierte Bedarfsermittlung statt Flickenteppich mit unzureichenden Analyseverfahren 

Der Blick auf die Branche zeigt einen Flickenteppich aus unterschiedlichsten Vorgehen im Umgang mit Gewerbekunden, mit denen jeder Makler, jede Beraterin zu unterschiedlichen Ergebnissen kommen muss: Mal tritt nur eine Übersicht zu den scheinbar wichtigsten Risikofeldern zutage, mal nur zu den Spezialfeldern des jeweiligen Maklers, mal gänzlich unsortiert und mal auf einzelne Themen begrenzt.

Mit dieser Situation fühlten sich die meisten Akteure selbst unwohl und auf unsicherem Terrain; und dies hinwiederum sei ein wesentlicher Grund, weshalb viele Makler bislang einen großen Bogen um das Gewerbegeschäft machten, so Möller. Diese Gemengelage veranlasste eine Gruppe von Branchenexperten, Juristen und Finanzwissenschaftlern einen standardisierten Analyseprozess in eine DIN-Norm zu gießen,  mit deren Unterstützung Makler, Versicherer und auch Banken mit nie dagewesener Genauigkeit und Sicherheit den Finanz- und Absicherungsbedarf von Gewerbetreibenden ermitteln können. Möller: „Die Anzahl der Finanz-Berater im Gewerbesektor dürfte damit steigen.“

Viele positive Impulse auf das Neu- und Folgegeschäft 

Wie die Finanzanalysenorm DIN 77230 für Privathaushalte verfolgt auch die „Gewerbe-Norm“ einen ganzheitlichen Ansatz zur Ermittlung des tatsächlichen Bedarfs. Auch sie ist in Themenfelder gegliedert: Haftung, Menschen im Unternehmen, Liquidität/Währung, Verlust/Beschädigung von Sachwerten, Recht. Darunter werden insgesamt 52 potentiell relevante Risiko- und Vorsorgethemen erfasst und in einer Bedarfsabstufung priorisiert: von beispielsweise der Betriebshaftung über das Ausfallrisiko des mitarbeitenden Firmeninhabers und Bilanzrisiken aus der betrieblichen Altersvorsorge bis hin zur Rechtsdurchsetzung bei gemieteten Immobilien. Wer die DIN-Norm 77235 anwendet, kann im Umgang mit seinem gewerblichen Kunden kein Risiko- oder Finanzthema mehr vergessen.

In Deutschland haben sich bereits über 100 Berater und Gewerbe-Makler auf die DIN 77235 zertifizieren lassen. Sie berichten alle von nahezu den gleichen Effekten wie denen aus der Analysenorm für Privathaushalte: hohes Vertrauen im Neugeschäft,  ein klarer Bick und besseres Verständnis bei den Unternehmern für die Risiken und finanziellen Notwendigkeiten ihres Gewerbes und damit einhergehend eine höhere Vertragsdichte pro Kunde, verbessertes Empfehlungsgeschäft, Steigerung des Bestandswertes – und vor allem Haftungssicherheit.

Gewerbetreibende kennen den Nutzen von Normen 

Schließlich berichten die 77235-Piloten von der erfreulichen Erfahrung, dass viele Gewerbetreibende große Sympathie für  ein auf einer DIN-Norm basierendes, neutrales Analyseverfahren aufbringen – arbeiten sie doch größtenteils selbst tagtäglich mit und nach DIN-Normen. Sie kennen die Funktion und den Nutzen von Normen aus ihrem täglichen Geschäft in der Fertigung, im Handwerk oder in der Planung und Beratung. In dieser Zielgruppe können sich Makler nun mit Anwendung der eigens für die DIN-Norm 77235 entwickelten Software-Tools in ganz besonderer Weise profilieren.

Mehr Informationen zur DIN-Norm 77235 bietet Defino-Vorstand Dr. Klaus Möller in seinem Vortrag auf der Münchner Makler- und Mehrfachagentenmesse MMM der Fonds Finanz im MOC Veranstaltungscenter, Lilienthalstraße 40 in München am 18. März 2025 um 15.15 Uhr.

Über die DEFINO Institut für Finanznorm AG:

Vorrangiger Geschäftszweck der in Heidelberg ansässigen DEFINO Institut für Finanznorm AG ist die Zertifizierung von Personen, Unternehmen und Hilfsmitteln, die von DEFINO initiierte und andere wesentliche Standards und Normen für die Finanzbranche vollständig und verbindlich umsetzen, sowie von Unternehmen, die die vollständige Umsetzung dieser Standards und Normen unterstützen.

Zum Nutzen der mit Finanzberatung befassten Unternehmen, Berater und Vermittler sowie im Verbraucherinteresse initiiert und etabliert das DEFINO Institut allgemein gültige DIN-Standards und -Normen  zur nachhaltigen Verbesserung der Versicherungs- und/oder Finanzberatung. Das Unternehmen arbeitet dabei eng mit dem Deutschen Institut für Normung (DIN), mit Wissenschaftlern, Verbraucherschutzorganisationen und Experten des Finanzdienstleistungsgewerbes zusammen.

Vorstände des DEFINO Instituts sind Dr. Klaus Möller und Mathias Grellert. Vorsitzender des Aufsichtsrats ist Dr.  Bernward Maasjost. Vorsitzender des DEFINO-Kuratoriums ist Prof. Dr. Hans-Wilhelm Zeidler.

Pressekontakt:

Harro von Lieres

Von Lieres und Wilkau PIC

Public Imaging Consulting

Nagelstraße 4-5

D-54290 Trier

T: ++49 (0) 651 / 14 555 85-0

E: h.vonlieres@publicim.de

I: www.publicim.de

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Mit der neuen Integration verfügt die JCP SUITE über mehr als 50 Schnittstellen zu
marktrelevanten Softwarelösungen, die den Alltag von Maklern und Finanzvertrieben maßgeblich
erleichtern. „Unser Ziel ist es, unseren Nutzern ein Maximum an Flexibilität und Einfachheit zu
bieten,“ erklärt Joachim C. Pichen, Geschäftsführer der JCP Informationssysteme GmbH. „Die
Kooperation mit der cpit comparit GmbH ist ein weiterer wichtiger Schritt, um die digitale
Transformation der Finanzberatung aktiv voranzutreiben.“

comparit – Die neue Benchmark für Angebotsvergleiche comparit, entwickelt von der cpit comparit
GmbH, ist eine offene Plattform für Versicherungsvergleiche und Antragsprozesse, die unabhängig
von den Interessen einzelner Marktteilnehmer agiert.

Die aktuelle Integration in die JCP SUITE umfasst die Bereiche Risiko, BU und Altersvorsorge. Alle
für die Berechnungen erforderlichen Daten werden datenschutzkonform übertragen, und die
Ergebnisse, inklusive Angebots- und Antragsunterlagen, stehen direkt in der JCP SUITE zur
Verfügung und runden den Beratungsprozess ab. Weitere Module, etwa für Krankenversicherungen sowie Sachversicherungen wie Wohngebäude und Hausrat, befinden sich
bereits in Planung.

Ein weiterer Schritt in Richtung digitaler Transformation Die Integration von comparit ermöglicht es
Nutzern der JCP SUITE, den gesamten Beratungs- und Antragsprozess nahtlos und effizient zu
gestalten. Durch die Verbindung mit anderen Modulen der JCP SUITE, wie dem JCP Renten-Check,
der 360°-Beratung und der JCP Expertise, können Finanzberater ihren Kunden individuelle und
passgenaue Lösungen bieten sowie den Angebots- und Antragsprozess smart digital abwickeln.

„Als Anbieter einer unabhängigen Beratungssoftware ist es uns eine Verpflichtung, unseren
Nutzern Zugriff auf marktrelevante und innovative Softwarelösungen zu bieten,“ so Joachim C.
Pichen weiter. „Die Zusammenarbeit mit comparit unterstreicht unser Bestreben, Finanzberater
mit den besten Werkzeugen für ihre Arbeit auszustatten.“ Neben bekannten Anbietern wie Franke
und Bornberg, Morgen und Morgen oder SmIT sowie weiteren steht den Nutzern nun auch der
neue Angebotsvergleichsrechner comparit zur Verfügung.

Kontakt für weitere Informationen

Für weitere Informationen zur Integration von Comparit in die JCP SUITE kontaktieren Sie bitte:

Joachim C. Pichen
Geschäftsführer
JCP Informationssysteme GmbH
E-Mail: joachim.pichen@myjcp.de
Web: www.myjcp.de

Über JCP Informationssysteme GmbH:

Die JCP Informationssysteme GmbH entwickelt innovative Beratungssoftware für Makler,
Vermittler und Finanzvertriebe. Mit der JCP SUITE bietet das Unternehmen eine Plattform, die
durch ihre Vielseitigkeit, Benutzerfreundlichkeit und zukunftsorientierte Ausrichtung besticht. Ziel
ist es, die Arbeit von Finanzberatern zu erleichtern, Vertriebsprozesse zu digitalisieren
automatisieren und gleichzeitig höchste Beratungsqualität zu gewährleisten

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Innovativer Partner an Bord

Mit der EUFINA GmbH wurde ein innovativer Partner gewonnen, der auf Vertriebsberatung sowie die Entwicklung fortschrittlicher Softwarelösungen für Finanzdienstleister, Versicherer und Banken spezialisiert ist. Das Team aus Branchenexperten und kreativen Köpfen fügt sich nahtlos in das weit verzweigte Netzwerk ein, das EUFINA aufgebaut hat Die Kooperation mit Mr-Money erweitert dieses Netzwerk und sorgt für neue Synergien.

Enorme Erleichterung im Arbeitsalltag

Die Schnittstelle zwischen EUFINA und der BiPRO///BOX (sowie nachgelagert der PDF///BOX) von Mr-Money optimiert klassische Geschäftsprozesse erheblich. Die neuen technischen Möglichkeiten bedeuten für Nutzer der Bestandsverwaltung im Dokumentenmanagement eine spürbare Erleichterung im Arbeitsalltag. Versicherungsvermittler und Finanzdienstleister profitieren von einer messbaren Zeitersparnis und einer deutlichen Reduktion des administrativen Aufwands im Maklerbüro.

Unternehmen

Mr-Money Service GmbH
Aggensteinstr. 23
81545 München

Internet: www.informieren.de

Über Mr-Money Service GmbH

Die Mr-Money Unternehmensgruppe ist ein führender Anbieter im Bereich der Versicherungssoftware und bietet maßgeschneiderte Lösungen für Versicherungsmakler, Versicherungsvertriebe und Maklerpools. Mit innovativen Produkten wie dem Mr-Money Sachvergleichsrechner – Sach///LIVE und der BIPRO///BOX + PDF///BOX erhalten Sie moderne, effiziente Werkzeuge für Beratung und Dokumentenmanagement. Versicherungen profitieren von der Tarif///BOX und dem VU///Manager, die umfassende Lösungen für Marktbeobachtung, Tarifentwicklung und Controlling bieten. Mit über 30 Jahren Erfahrung ist die Mr-Money Software GmbH Ihr verlässlicher Partner für die Zukunft, der Sie mit modernster Technologie und umfassendem Know-how unterstützt.

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Durch die Zusammenarbeit erhalten die aruna-Partner ab sofort Zugang zur wegweisenden  unabhängigen Abwicklungsplattform DIPAY. Diese Plattform ermöglicht eine effiziente und transparente Abwicklung von Servicevereinbarungen, Honoraren und Vermittlungsvergütungen, was für die Vertriebspartner von unschätzbarem Vorteil ist. Als All-in-One- Lösung umfasst die Plattform die automatisierte Erstellung und Verwaltung von individuellen Servicepauschalen, die Vertragsgenerierung, den digitalen Abschluss und die gesamte Rechnungs- und Zahlungsabwicklung.

Zusätzlich profitieren die aruna-Partner von besonderen Mehrwerten, die die Schwestergesellschaft DEGAV – Deutsche Gesellschaft für alternative Vergütungskonzepte mbH – bietet. Die DEGAV GmbH ist spezialisiert auf die Weiterbildung von Versicherungsvermittlern und bietet einen praxiserprobten Intensivkurs an, der sich gezielt mit der Implementierung und dem erfolgreichen Einsatz von Servicevereinbarungen beschäftigt. Darüber hinaus unterstützt die DEGAV ihre Partner mit umfangreichen Marketingmaßnahmen, um den Erfolg der neuen Vergütungskonzepte zu maximieren.

Die Unternehmen sehen die Bedeutung von zusätzlichen, produktunabhängigen Vergütungen im Versicherungsvertrieb als äußerst hoch an. Diese Vergütungen bieten nicht nur finanzielle Vorteile für die Vermittler, sondern fördern auch eine unabhängige und kundenorientierte Beratung. Die Möglichkeit, diese zukunftsweisenden Vergütungsmodelle aus einer Hand anzubieten, schafft erhebliche Effizienzgewinne und zusätzliche Geschäftsmöglichkeiten für die aruna-Partner.

Zum Start dieser vielversprechenden Kooperation begleitet DIPAY die aruna GmbH auf ihrer Roadshow und wird vor Ort die Plattform sowie die damit verbundenen Vorteile den Vertriebspartnern näherbringen.

Über die aruna GmbH:
Die aruna GmbH ist einer der größten unabhängigen Maklerpools in Deutschland und bietet ihren Vertriebspartnerinnen und Vertriebspartnern umfassende Unterstützung in allen Bereichen des Vertriebs und der Beratung von Finanz- und Versicherungsprodukten.

Über die DIPAY GmbH:
DIPAY ist eine innovative Abwicklungsplattform, die sich auf die transparente und effiziente Abwicklung von Honoraren und Vermittlungsvergütungen spezialisiert hat. Mit modernster Technologie unterstützt DIPAY Vertriebspartner dabei, ihre Servicevereinbarungen professionell und rechtssicher abzuwickeln.

Über die DEGAV GmbH:
Die DEGAV – Deutsche Gesellschaft für alternative Vergütungskonzepte mbH – ist auf Weiterbildung und Beratung im Bereich der alternativen Vergütungssysteme spezialisiert. Sie bietet Vermittler praxisnahe Schulungen und Unterstützung bei der Implementierung und Vermarktung von Servicevereinbarungen, um deren Geschäftserfolg nachhaltig zu steigern.

Für weitere Informationen kontaktieren Sie bitte:

aruna GmbH
Clemens Ehringfeld
Tel: (030) 40 50 95 20
clemens.ehringfeld@aruna.de

DIPAY GmbH
Handan Isik & Dirk Erfurth
Tel.: 03722-90004
support@dipay.de

DEGAV – Deutsche Gesellschaft für alternative Vergütungskonzepte mbH
Handan Isik & Dirk Erfurth
Tel.: 030 992 113 – 331
info@degav.de

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