Zu den wesentlichen Neuerungen zählt unter anderem die kostenfreie Bestandsvermittlung, – abwicklung und -bewertung. Externe Makler, die ihren Kundenbestand an einen vfm-Kooperationspartner veräußern möchten, können sich somit unverbindlich an den vfm-Verbund wenden. Das Angebot umfasst eine individuelle Beratung, eine praxiserprobte Anhaltsbewertung des Maklerbestandes sowie das Thema Bestandsveredelung, also Maßnahmen im Vorfeld, durch die die Bewertung positiv beeinflusst werden kann.

Entgegen der Praxis sogenannter „Bestandsstaubsauger“ legt der vfm-Verbund Wert auf eine qualitativ hochwertige und regionale Fortführung der Kundenbetreuung. Durch ein dezentrales Verteilen der Bestände an vfm-Makler überwiegend in der Region des Verkäufers wird eine persönliche und engagierte Kundenbetreuung sichergestellt. Dies unterstreicht den Respekt vor der Arbeit der verkaufenden Makler und das Bestreben, langjährige Kundenbeziehungen zu wahren. Neben der Betreuung von Unternehmensnachfolgen im Maklersektor bietet vfm auch für den Bereich der Mehrfachagenturen die aktive Begleitung der Nachfolge langjährig erfolgreich an und unterstützt die Vermittler hier bei den Verhandlungen mit den bestandsführenden Versicherern.

Wesentliche Verbesserungen im Überblick:

• Kostenfreie Bestandsbewertung: Makler, die ihren Bestand verkaufen möchten, erhalten eine professionelle und kostenfreie Bewertung.
• Anonymisierte Vermittlung: Der Verkauf des Bestands erfolgt anonym und fokussiert sich dabei auf die Partner innerhalb des vfm-Verbundes.
• Individuelle Betreuung: Jeder Verkauf wird von einem persönlichen Ansprechpartner begleitet, der den Maklern mit Rat und Tat zur Seite steht.
• Regionale Nachfolge: Ein passendes „Verteilen“ der Bestände an regionale Maklerbetriebe sorgt für eine fortgeführte qualifizierte Betreuung vor Ort.

Für den vfm-Verbund bedeutet die Neugestaltung der Prozesse:

• Stärkung der Position als attraktiver Partner für unabhängige Versicherungsmakler.
• Erhöhung der Wettbewerbsfähigkeit durch effiziente und maklerfreundliche Abläufe.
• Sicherstellung eines hohen Qualitätsniveaus in allen Phasen der Zusammenarbeit.

Ulla Dörfler, Leitung Vertrieb, betont: “Mit der Überarbeitung der Bestandskauf- und Übernahmeprozesse stellen wir einmal mehr die Bedürfnisse unserer Partner in den Vordergrund. Unsere Makler sollen sich vollkommen auf ihr Kerngeschäft konzentrieren können, während wir sie mit reibungslosen und transparenten Prozessen unterstützen.“

Alexander Retsch, Prokurist der vfm-Gruppe, ergänzt: “Die Neugestaltung der Prozesse zeigt, dass im vfm-Verbund die Interessen unserer Partner im Zentrum unserer Anstrengungen stehen und vfm proaktiv handelt, um die Zusammenarbeit kontinuierlich zu verbessern.“

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Regelmäßig werden Fälle von uns begleitet, bei denen die Witwe und Familienangehörige neben dem Schmerz des Verlustes auch zusätzlich die finanziellen Probleme zu lösen haben. Dies lässt sich aber ziemlich einfach umgehen.

Wir haben für Sie fünf Gründe, für das frühzeitige Vorbereiten Ihrer Nachfolge:

Sicherheit für Ihren Lebensstandard : Durch ein richtig geplantes Notfallmanagement nehmen Sie auch nach Ihrem Tod noch Einfluss auf den Lebensstil Ihres Partners und der Familie. Sie können bestimmen, welche finanziellen Mittel zur Verfügung stehen und wie sie eingesetzt werden sollen. Als Einzelunternehmer haben Sie auch nur so die Chance, vorhandene Werte überhaupt vererbbar zu machen. Ohne das, ist alles weg.

Kontrolle über Ihr Erbe : Durch eine ordentliche Notfallplanung legen Sie g enau fest, was im Fall der Fälle, von wem umgesetzt werden soll. Das vermeidet Streitigkeiten und gibt den handelnden Personen Sicherheit. Empfehlenswert sind für die einzelnen Bereiche entsprechend qualifizierte Dienstleister und speziell dafür ausgebildete Berufsgruppen in Anspruch zu nehmen. Folgende Punkte sollten gelöst sein:

• Testament
• Vorsorgevollmacht ggf. mit Erweiterung auf das Unternehmen
• Patienten und Betreuungsverfügung
• Handlungsanweisung oder auch Notfallplan genannt

Alle diese Dokumente sollten auffindbar, aber geschützt vor Missbrauch aufbewahrt werden. Zudem sollten Sie immer wieder den aktuellen Gegebenheiten, sowohl persönlichen als auch gesetzlichen, angepasst werden.

Steuern senken : Wer sich rechtzeitig damit beschäftigt, kann auch erlaubte Gestaltungsmöglichkeiten nutzen, um die Steuerlast für die Empfänger zu senken. Meist sind es Freibeträge, die überschritten und dadurch steuerlich nachteilig für die Empfänger sind. Dies kann durch vorzeitige Übertragungen und Schenkungen ggf. gelöst werden.

Erfolgreiche Nachfolge des Unternehmens gewährleistet : Es ist ja auch eine Herzenssache, sein Lebenswerk gut geordnet und nachhaltig übertragen zu wissen. Somit können Familie, Nachfolger und Kunden diesen Bereich geordnet weiterlaufen lassen.

Zusammenfassend lässt sich festhalten. Zu früh hat sich noch nie jemand damit beschäftigt. Ein weiterer Vorteil ist, beschäftigt man sich mit dem Notfall, prüft man alle Systeme. Dabei werden oft neue Möglichkeiten und Chancen entdeckt, die einem noch motivierter wieder am Lebenswerk arbeiten lassen.

Wissen Sie, wie viel Ihr Unternehmen oder Ihr Bestand wert ist? Finden Sie es herauf auf: https://www.bestands-boerse.de/partner/maklerkonzepte

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Nutzen Sie kostenfrei die ausführliche Bestandsbewertung der MAKLERKONZEPTE-Bestandsbörse, einem Kooperationsangebot von MAKLERKONZEPTE und der Tjara GmbH, einem der führenden Bestandshändler Deutschlands.

Machen Sie es sich einfach! Unsere detaillierte Wert-Analyse wird Ihnen als übersichtliches PDF zugesendet und gibt Ihnen einen exakten Überblick, was Ihr Unternehmen bzw. Ihr Bestand aktuell wert ist. Ihr Benefit: Sie bekommen zu allen Fragen rund um einen Verkauf einen unserer Spezialisten zur Seite gestellt, der Sie kompetent und auf Augenhöhe begleitet!

Ihre Vorteile im Überblick:

• Kostenfreie, fundierte und faire Bestands- bzw. Unternehmensbewertung
• Netzwerk mit mehr als 500 potenziellen Käufern mit ausgezeichneter Bonität
• Internes Rating der registrierten Bestandskäufer
• Share- oder Asset-Deal sowie Verrentung
• Kompetente und persönliche Ansprechpartner
• Verkaufsberatung und –begleitung durch Experten

Weitere Informationen und eine Quick-Bewertung finden Sie hier >

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Wichtig zu bedenken ist, dass schon morgen eine Situation eintreten kann, die einen beruflichen Nachfolger erfordert. Die Gründe dafür können sehr unterschiedlich und vor allem nicht vorhersehbar sein. Dazu gehören Unfälle, Krankheiten und Tod. An dieser Stelle gibt es meist keine Gelegenheit mehr, irgendetwas zu regulieren. Oder aber es fehlt dir womöglich einfach die Kraft dazu. Also bedenke, wie in vielen Lebensbereichen:

Nutze die Zeit, in der es dir gut geht, dich auf schlechte Zeiten vorzubereiten!

Grund 2: drastische Steigerung des Unternehmenswertes

Im Durchschnitt verwalten Makler:innen nicht mehr als zwei Kundenverträge. Die Kundinnen und Kunden haben jedoch insgesamt etwa 6-8 laufende Verträge. Das bedeutet, dass eine Maklerin/ein Makler mit einer cleveren Strategie den Wert seines Unternehmens mehr als verdreifachen kann.

Die Basis durch Strategie und Prozess aufbauen

Für dieses Ziel bedarf es einer Strategie und verschiedener Prozesse, die eine gewisse Zeit in Anspruch nehmen. So könnte bei jedem Kundenkontakt auf das Thema eingegangen werden. Damit und mit einem für die Kundin/ den Kunden ansprechenden Service kann die Kundin/der Kunde dazu gebracht werden, zukünftig alle Verträge gemeinsam zu verwalten.

Eine Kunden-App um die Beziehung zu koordinieren

Ein wichtiger Teil davon ist die Endkunden App. In diesem Beispiel ist es simplr, die das Kommunikationsglied zwischen Makler:in und den Kundinnen und Kunden. Der Zweck besteht darin, es zur Steuerung der Kommunikation zu verwenden. Dadurch werden Kundinnen und Kunden stets in den Prozess eingebunden und der immer massivere E-Mail-Verkehr wird minimiert.

Das MVP als Schnittstelle

Die Informationen der Maklerin/des Maklers und deren Kundinnen und Kunden sind im Kundenverwaltungssystem. z.B. der Ameise digital verfügbar. Dabei geht es um Verschiedenes, wie Beitragsrechnungen, Policen und Bestätigungen. Die Dokumente sind über den digitalen Weg per E-Mail deutlich schneller verfügbar, als analog per Post. Ebenfalls durch Push-Benachrichtigungen wird die Kundin/der Kunde immer wieder auf die App gelenkt. 

Künstliche Intelligenz

Komplettiert wird das Verfahren von künstlicher Intelligenz, in diesem Beispiel RoboSave. Durch eine regelmäßige Bewertung der bestehenden Verträge in den Gebieten rund um KFZ, Hausrat und Privathaftpflicht mit dem Markt bekommen Kundinnen und Kunden jederzeit Angebotsvergleiche. Das führt zu dem Empfinden der Kundinnen und Kunden, dass die Maklerin/der Makler sich sorgt und wirkt Absprüngen wegen günstigeren Angeboten entgegen.

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Autorenprofil Dirk Henkies

Ich bin seit über 20 Jahren in der Versicherungsbranche tätig, Unternehmer, Stratege und ein absoluter Familienmensch. Mit mehr als 100 Bestands- und Firmenkäufen bin ich der Top-Spezialist für die Nachfolge und Übernahmen von Versicherungsmaklern.

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Zwischenzeitlich hat das Resultate Institut die Version 2.0 seiner Lösung entwickelt und führt sie gerade in den Markt ein.

Dies sind die Neuerungen:

• Indikativer Steuerrechner mit Berücksichtigung sonstiger Einkommensverhältnisse
• Erweiterte Risikobewertung zur Einschätzung der zukünftigen Bestandsentwicklung
• Zusätzliche Kaufmodelle unterschiedlichster Fristigkeiten und Fälligkeiten, auch diverse Maklerrenten
• Erweitertes Portfolio: Sowohl für Versicherungs-, Baufinanzierungs- als auch Finanzanlagebestände können geeignete Kaufmodelle identifiziert werden.
• Erweitertes Netzwerk potenzieller Bestandskäufer und noch mehr Kaufmodelle

Der neue indikative Steuerrechner berücksichtig nun auch sonstige zu versteuernde Einkünfte. Das ist deshalb wichtig, weil bei vielen Bestandsverkäufen wie Maklerrenten die Steuerlast erheblich von den sonstigen steuerpflichtigen Einkünften des Maklers oder seines Ehepartners abhängen.

Resultate Select bietet Maklern, die ihren Maklerbestand kostengünstig und ohne größere Mühe übertragen wollen, gegen einen geringen Pauschalpreis eine Lösung, die sich genau passend zur Lebensplanung des Maklers umsetzen lässt. Makler erhalten unter bestimmten Bedingungen sogar die Garantie auf ein verbindliches Vertragsangebot zum Verkauf ihres Bestands gegen Meistbegünstigungsklausel – und sollte es im Einzelfall einmal doch keine Lösung für den Bestand geben, eine Geld-zurück-Garantie.

Mehr Informationen erhalten interessierte Makler direkt beim Resultate Institut unter https://www.resultate-select.de/. Wer seine persönliche Situation genau prüfen und sich informieren möchte, kann beim Resultate Institut einen vertraulichen telefonischen Beratungstermin für einen Nachfolge-Check vereinbaren: https://www.resultate-institut.de/kontakt/

Pressekontakt:
Andreas Grimm
Telefon: +49 (89) 9439 64 00-0
Fax: +49 (89) 9439 64 00-99
E-Mail: info@resultate-institut.de

Unternehmen
Resultate Institut für Unternehmensanalysen und Bewertungsverfahren GmbH
Landwehrstraße 61
80336 München

Internet: www.resultate-institut.de

Über Resultate Institut für Unternehmensanalysen und Bewertungsverfahren GmbH
Das Resultate Institut für Unternehmensanalysen und Bewertungsverfahren GmbH, gegründet und geleitet von den beiden Branchenkennern und Bewertungsexperten Andreas W. Grimm und Thomas Öchsner, hat sich darauf spezialisiert, Finanz- und Versicherungsmakler in der Nachfolgeplanung und der Nachfolgeregelung zu begleiten und ihnen zu einer optimalen Gestaltung einer späteren Übergabe zu verhelfen. Schwerpunkt der Tätigkeit liegen auch in der unabhängigen Bestands- und Unternehmensbewertung anhand anerkannter Bewertungsverfahren und in der Erstellung von Schachverständigen-Wertgutachten.

Besondere Kompetenz liegt in der Bewertung und Priorisierung unterschiedlicher Übergabe- oder Verkaufsstrategien mit dem Ziel, für den Veräußerer einen persönlich und wirtschaftlich optimal gestalteten Übergabeprozess anzustreben. Bei Bedarf vermittelt Resultate den passenden Nachfolger oder Investor. Potenziellen Nachfolgern, Bestands- oder Unternehmenskäufern verschafft Resultate Transparenz über die tatsächlichen Werte, über Wertsteigerungspotenziale und über Übertragungsrisiken.

Für seine Nachfolge-Lösung „Resultate Select“ hat das Resultate Institut 2020 den Finanz-Business-Preis für Innovation erhalten. Mit Resultate Select können besonders kleinere Makler ihren Bestand bestmöglich gegen Einmalzahlung, ratierliche Zahlung oder Maklerrente veräußern.

Neben der Beratungstätigkeit sichert das Resultate Institut mit seiner MaklerTreuhand Finanz- und Versicherungsmakler gegen die Folgen eines Schicksalsschlags ab. Im Falle von Unfall, schwerer Krankheit oder Tod kümmern sich die Experten von Resultate darum, dass das Unternehmen fortgeführt und im Notfall dann werterhaltend durch Fachleute verkauft wird.

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Seit November steht der Leitfaden unter https://www.fondsfinanz.de/meine-fonds-finanz/kooperationspartner/resultate-institut kostenfrei zum Download zur Verfügung.

Ein Großteil der Vermittler bereitet sich nicht ausreichend auf seinen Ruhestand vor. Was dabei oftmals unterschätzt wird: Vermittler riskieren damit nicht nur ihren Ruhestand, sondern auch den Fortbestand der Makleragentur. Oft scheitert eine Maklernachfolge daran, dass es keine geeigneten Möglichkeiten gibt, sich im Vorfeld vollumfänglich zu informieren, kein Leitfaden oder eine Handlungsempfehlung zur Orientierung vorliegt oder es keinen geeigneten Partner gibt. Diesen Problemen stellt sich nun die Fonds Finanz, um ihren Vermittlern einen reibungslosen Übergang ihrer Maklerfirmen zu gewährleisten und ihren Wohlstand im Alter zu sichern.

Was gibt es bei einer Übergabe zu beachten und wem kann man seine langjährigen Kundenkontakte ohne Bedenken anvertrauen? Was sind faire und realistische Preise und wie erkennt man möglicherweise unseriöse Käufer? All das sind wichtige Themen, mit denen sich der Vermittler auseinandersetzen muss. Mit ihrer neuen Publikation „Maklernachfolge und Bestandsverkauf“ haben die Autoren Andreas Grimm und Thomas Öchsner einen Leitfaden entwickelt, der den Vermittler systematisch durch diese komplexe Thematik führt. Die beiden Geschäftsführer des bekannten „Resultate Institut für Unternehmensanalysen und Bewertungsverfahren“ spannen den Bogen von der Wertermittlung über Deal-Strukturen bis zu verschiedenen Übergabeszenarien. Sie weisen auf Tücken und Fallstricke hin und geben wertvolle Tipps aus ihrer eigenen über 20-jährigen Berufspraxis. Mittels QR-Codes und Verlinkungen ist der Leitfaden direkt mit der Website der Fonds Finanz verknüpft, wo Vermittler ihr Wissen zu den einzelnen Aspekten gezielt vertiefen können.

„Die Themen Maklernachfolge und Bestandsverkauf sind enorm wichtig und werden gleichzeitig oft unterschätzt“, weiß Norbert Porazik, geschäftsführender Gesellschafter der Fonds Finanz. Das bestätigen auch die Autoren aus ihrer täglichen Arbeit. „Viele schieben die Nachfolgeregelung auf die lange Bank. Unter Zeitdruck werden dann Bestände fast verschenkt und Risiken akzeptiert, die nirgends sonst üblich sind“, sagt Buchautor Grimm. „Je nach Ausgangslage und persönlicher Zielsetzung empfehlen wir einen Vorlauf von bis zu zehn Jahren. Nur dann hat der Makler genügend Zeit, seine Firma zu einem übergabefähigen und damit für den Käufer wertvollen Betrieb zu machen.“ Häufig müssen dafür Rechtsform, Mitarbeiterstruktur und Systemabläufe erst angepasst werden.

„Damit das leichter gelingt, haben wir diese Kooperation mit Andreas Grimm und Thomas Öchsner geschlossen, denn sie sind die wohl bekanntesten und kompetentesten Experten in Sachen Maklernachfolge“, so Porazik. „Dass wir den Leitfaden allen Vermittlern gratis zur Verfügung stellen, ist für uns selbstverständlich. Denn eine kostenfreie Vertriebsunterstützung und ein sehr guter, umfangreicher und topaktueller Service sind zentraler Bestandteil unserer Unternehmenswerte“, betont der Fonds Finanz Chef.

Das Buch „Maklernachfolge und Bestandsverkauf – Der Leitfaden für Makler“ von Andreas Grimm und Thomas Öchsner kann seit November 2020 als Fonds Finanz Edition kostenfrei unter https://www.fondsfinanz.de/meine-fonds-finanz/kooperationspartner/resultate-institut heruntergeladen werden.

Pressekontakt:
Thorsten Jess
Telefon: 089 /1588 15 – 380
Fax: 089 / 1588 35 – 380
E-Mail: presse@fondsfinanz.de

Unternehmen
Fonds Finanz Maklerservice GmbH
Riesstraße 25
80992 München

Internet: www.fondsfinanz.de

Über Fonds Finanz Maklerservice GmbH
Die Fonds Finanz Maklerservice GmbH ist der größte Allfinanz-Maklerpool Deutschlands. Mit über 27.000 Vertriebspartnern, 380 Mitarbeitern und 130 Regionaldirektoren ist das Münchener Unternehmen bundesweit tätig. Die Fonds Finanz erzielte im Geschäftsjahr 2019 eine Gesamtleistung von 178,3 Mio. Euro. Der Gewinn belief sich auf 7,0 Mio. Euro (Ergebnis vor Steuern).

Die Fonds Finanz bietet umfassende und mehrfach ausgezeichnete Vertriebsunterstützung für Vermittler in den Sparten Leben, Kranken, Sach, Investment, Sachwerte, Immobilien, Bankprodukte und Baufinanzierung – zu 100 % kostenfrei.

Die Fonds Finanz wurde 1996 gegründet und ist als inhabergeführte Kapitalgesellschaft zu 100 % unabhängig. Eigentümer und Geschäftsführer sind Norbert Porazik und Markus Kiener.

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