con.fee Archive - Marktplatz für Finanzdienstleister

con.fee und factura vereinbaren engere Zusammenarbeit

SBAdmin — Fri, 20 Mar 2020 10:58:36 +0000

Die con.fee AG überträgt die Abrechnung von Honoraren, die damit verbundene Fakturierung, den Lastschrifteinzug, die Zahlungseingangsüberwachung sowie das Debitorenmanagement für die an con.fee angeschlossenen Berater auf die factura AG.
„Wir haben uns mit Blick auf Kosten und Effizienz unserer Partner entschieden, diese Teilprozesse unseres Service an die factura auszulagern. Die factura ist uns seit Jahren als kompetenter Partner und Dienstleister bekannt. Sie arbeitet aufgrund des hohen Automatisierungsgrades schnell und höchst zuverlässig. Mit unseren Zugängen zu Produktpartnern, Plattformen und exklusiver Berater-Software unterstützen wir im Gegenzug gerne auch die Vermittler der factura,“ so Thomas Meinhardt, Vorstand der con.fee AG.

„Durch unseren Service wird der Aufwand für Berater auf ein Minimum reduziert. Die größte Arbeit machen den Beratern v. a. die 1-2 % der säumigen Zahler. Unser Portal bietet hier einen hohen Komfort. Forderungen sind in wenigen Schritten angelegt. Mehr als 98 % der Zahlungen laufen problemlos durch. Der Berater hat kaum Aufwand und muss sich nur noch um die seltenen Leistungsstörungen kümmern, die mit wenigen Klicks bearbeitet sind. Arbeitsaufwendiges Aufbereiten von Unterlagen und Gespräche mit Rechtsdienstleistern entfallen somit. Das reduziert den Aufwand um 80-90 %. In der con.fee sehen wir einen erfahrenen, leistungsstarken Dienstleister für Makler und Berater, den wir auch unseren Geschäftspartnern empfehlen,“ so Lisa Ludescher, Rechtsassessorin der factura AG.

Die Zusammenarbeit der con.fee AG mit der factura AG verbindet die Kernkompetenzen zweier langjähriger Akteure des Finanzmarktes, von denen die Geschäftspartner beider Häuser profitieren. Honorarberatenden Maklern stehen damit Tools, Produkte und Services zur Verfügung, die sie auch im zunehmenden Wettbewerb erfolgreich machen.

Über con.fee AG
Mit der Erfahrung aus fünfzehn Jahren unterstützt die con.fee AG Makler und Finanzberater in der Umsetzung der honorarbasierten Finanzberatung. Finanzberater des con.fee-Beraternetzwerks erhalten sämtliche für das Honorargeschäft erforderlichen Instrumente an die Hand und erzielen mit einer speziellen Mehrwertberatung eine Alleinstellung bei ihren Kunden. con.fee Partner sind an keine Mindestvertragsdauer gebunden. Die con.fee AG ist unabhängig und inhabergeführt. An ihr sind keine Produktgesellschaften beteiligt.

Über factura AG
Aus eigener Erfahrung wussten die Gründer der factura AG bereits 2007, dass es einfach ist Honorare zu vereinbaren, dass aber die Rechnungstellung (Fakturierung) und dann die Zahlungseingangsüberwachung mit Mahnwesen (Debitorenmanagement) viel Arbeit und völlig neuen Herausforderungen mit sich bringt. Das Hauptziel ist es, den Vermittlern diese unliebsame Arbeit des Rechnungsschreibens, Zahlungseingangsüberwachung und Mahnwesens abzunehmen, damit es ihnen erlaubt ist sich auf ihre Kerntätigkeit und damit das, was sie am besten können zu konzentrieren. Bei Bedarf kann die factura, mit nur einem „Klick“ im Portal, auch das außergerichtliche Mahnwesen für ihre Kunden übernehmen.

Pressekontakt
con.fee AG: Dr. Walter Hubel, Telefon +49 (0) 228 299727 82, Mobil: +49 (0) 177 5494877, Telefax: +49 (0) 228 29972789, walter.hubel@confee.de, www.confee.de
factura AG: Lisa Ludescher, Rechtsassessorin, Telefon +49 (0) 931 260828-0, l.ludescher@factura.ag, www.factura.ag

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Honorar- und Provisionsberatung wachsen zusammen

SBAdmin — Mon, 17 Jun 2019 13:47:05 +0000

Seit der Diskussion um Provisionskürzungen und einen drohenden Provisionsdeckel bei Lebens- und Rentenversicherungen entwickelt sich die Honorarberatung für Versicherungsmakler zunehmend zu einer Alternative, mit der sie ihre Vergütung frei und ohne Stornogefahr wählen können. Zudem werden damit Produktkosten gesenkt. Auf der anderen Seite können Provisionsmakler Provisionssenkungen über Servicegebühren abfedern und kostengünstige ETFs auch in Provisionspolicen einbinden.
Vor dem Hintergrund sinkender Provisionen und der Einführung eines Provisionsdeckels erwägen inzwischen auch Provisionsmakler, Servicegebühren einzuführen. Rechtsexperten, die vor der IDD noch vor rechtlichen Grauzonen und Risiken warnten, empfehlen nun sogar Ausschließlichkeitsvertretern die Einführung von Gebühren für ergänzende Leistungen. Allein aus Angst vor Einnahmenverlusten muss daher niemand mehr auf die Honorarberatung umsteigen. Auch der Kostenvorteil von Nettoprodukten schwindet seit auch in provisionsbasierten Fondspolicen eine immer größer werdende Anzahl von ETFs und passiven Portfolios angeboten werden.
Auch für Provisionsberater eröffnet sich damit ein Beratungsansatz, der sich auf die Mehrwerte für Kunden fokussiert. Sie können nämlich wie Honorarberater die Kostenbelastung von Sparplänen und Lebensversicherungen ihrer Kunden senken. Damit erhöhen sie das Renditepotential neuer und bestehender Policen und sorgen dafür, dass Kunden ihre Anlageziele trotz Niedrigzinsphase doch noch erreichen können. Für diese Art der Mehrwertberatung hat die con.fee AG einen speziellen Beratungsprozess und eine finanzmathematische Software entwickelt, die sie zusammen mit ausgewählten Produktpartnern an den con.fee Mehrwerttagen im September an verschiedenen Standorten präsentiert.
Mit Alte Leipziger und Vienna Life treten zwei auf den Maklermarkt spezialisierte Lebensversicherungsgesellschaften mit Alleinstellung auf. Außerdem präsentieren sich zwei Fondsgesellschaften, die die Geldanlage revolutioniert haben: Dimensional wurde von Nobelpreisträgern gegründet und führte das wissenschaftliche Investieren mit Assetklassenfonds ein. Vanguard ist die zweitgrößte Fondsgesellschaft der Welt, genossenschaftlich organisiert und Erfinder der ETFs.
Mehr zu den con.fee Mehrwerttagen
Über con.fee AG
Mit der Erfahrung aus über vierzehn Jahren unterstützt die con.fee AG Makler und Finanzberater in der Umsetzung der honorarbasierten Finanzberatung. Finanzberater des con.fee-Beraternetzwerks erhalten sämtliche für das Honorargeschäft erforderlichen Instrumente an die Hand und erzielen mit einer speziellen Mehrwertberatung eine Alleinstellung bei ihren Kunden. con.fee Partner sind an keine Mindestvertragsdauer gebunden. Die con.fee AG ist unabhängig und inhabergeführt. An ihr sind keine Produktgesellschaften beteiligt.
Pressekontakt
Dr. Walter Hubel, Telefon: 0228 299727 82, Mobil: 0177 5494877, Telefax: 0228 29972789, walter.hubel@confee.de, www.confee.de

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Neues digitales Weiterbildungsprogramm für erfolgreiche Honorarberatung

SBAdmin — Mon, 01 Oct 2018 07:44:06 +0000

Die neue Versicherungsvermittlungsverordnung sieht vor, dass Makler bereits für dieses Jahr 15 Weiterbildungsstunden nachweisen müssen. Vorausschauende und unternehmerisch denkende Makler können diese Anforderung zum Anlass nehmen, ein digitales, speziell auf das Honorargeschäft ausgerichtetes Qualifizierungs- und Weiterbildungsprogramm zu nutzen. Dabei geht es in erster Linie um die zukunftssichere Ausrichtung von Makler-Geschäftsmodellen.
Die con.fee AG sieht sich als ausgewiesener Spezialist für die Honorarberatung und als Bildungspartner in der Verantwortung, ihr Angebot ständig zu verbessern und veränderten Rahmenbedingungen anzupassen.
Nach den Erfahrungen des ersten Jahres mit neuen Honorarberater-Erfolgskursen wurde das Akademieprogramm der con.fee AG neu ausgerichtet. Die Verbesserungen umfassen insbesondere ein neues Online-Angebot, mit dem Makler das gesamte Kursspektrum modular und abgestimmt auf ihre individuellen Anforderungen nutzen können. Mit diesem Programm werden Makler in die Lage versetzt, professionelle Honorarberatung mit ihren Kunden durchzuführen und in ihren Geschäftsbetrieb ertragreich einzubinden.
Dabei müssen sie nicht auf die Interaktion mit anderen Teilnehmern verzichten. Neben der reinen Wissensvermittlung gibt es im Rahmen von Online-Konferenzen die Möglichkeit zur Diskussion und Interaktion. Zur Vertiefung und Reflexion werden außerdem Aktiv-Trainings in der Region angeboten.
Das neue Programm und das dahinterstehende Konzept wird am 09. Oktober 2018 im Rahmen eines Webinars vorgestellt. Darin werden auch auf den aktuellen Stand der IDD-Weiterbildungsverpflichtung und die Umsetzungsvorteile durch die Kooperation mit „gut beraten“ eingegangen. Zum Webinar
Pressekontakt
Dr. Walter Hubel
Telefon: 0228 299727 82
Mobil: 0177 5494877
Telefax: 0228 29972789
walter.hubel@confee.de
www.confee.de

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Honorarberatung in der IDD: Wer darf was?

SBAdmin — Fri, 15 Dec 2017 10:53:00 +0000

Das IDD-Umsetzungsgesetz stellt auch Regeln für die Vergütungsformen von Versicherungsmaklern und Versicherungsberatern auf. Es wird aber weiter darüber diskutiert, wer was darf und wer was nicht darf. Im Interview spricht con.fee-Vorstand Dr. Walter Hubel darüber, welche „Falschmeldungen“ zum Thema seiner Meinung nach im Umlauf sind und was die IDD für die Zukunft der Honorarberatung bedeutet.

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Quelle: http://www.asscompact.de/nachrichten/honorarberatung-der-idd-wer-darf-was?from=2017-12-11%2008%3A15&to=2017-12-12%2008%3A15&pid=463952

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IDD-Umsetzung: Mischmodelle für Makler empfohlen

SBAdmin — Mon, 10 Jul 2017 09:16:47 +0000

Mit dem jüngst verabschiedeten Gesetz zur Umsetzung der europäischen Vermittlervertriebsrichtlinie IDD wird das von con.fee seit jeher propagierte „Duale Beratungsmodell“ gesetzlich legitimiert. Versicherungsmakler können bereits heute gegen Honorar beraten. Die Beratung muss allerdings im Zusammenhang mit einer Vermittlung stehen. Diese letzte Einschränkung wurde nun aufgehoben. Erklärtes Ziel ist es, Versicherungsmaklern den Einstieg in die Honorarberatung zu erleichtern.
Mit der abgemilderten IDD-Umsetzung müssen Makler keine grundsätzlich neue Geschäftsidee entwickeln. Dennoch sollten sie ihr Leistungsprofil schärfen und sich Gedanken über möglichst einzigartige Beratungsleistungen und marktgerechte Preise machen. Wenn es danach in die Umsetzung geht, entstehen regelmäßig Probleme, bestehenden und potentiellen Kunden den besonderen Nutzen der Honorarberatung zu vermitteln. Dafür gibt es langjährig erprobte Instrumente und Methoden, die den Einstieg erleichtern. Letztendlich benötigen honoraraffine Makler wettbewerbsstarke Nettoprodukte und Instrumente, mit denen Kosten- und sonstige Vorteile analysiert und Kunden überzeugend demonstriert werden können.
Die con.fee AG hat für diese Praxisthemen spezielle Erfolgskurse entwickelt. Die Teilnehmer werden intensiv in diese Tageskurse einbezogen. Sie erhalten Arbeitsmaterialien, mit denen sie die vorgetragenen Entwicklungsschritte nachvollziehen oder selbst formulieren können. Abhängig vom Kurs werden vorbereitende Telefongespräche geführt und Nachbearbeitungen angeboten.
Die Erfolgsseminare „Geschäftsmodell“ und „Marketing und Vertrieb“ werden von dem erfolgreichen Honorarberater, Vertriebstrainer und Buchautor Ralf Teicher durchgeführt. Teilnehmer haben die Möglichkeit, sein aktuelles Buch „Honorarberatung aus Sicht von Kunden, Beratern und Produktgebern“ zu einem Vorzugspreis zu erwerben.

Über con.fee AG
Seit über elf Jahren unterstützt die con.fee AG die honorarbasierte Finanzberatung. Finanzberatern des con.fee-Honorarberaternetzwerks steht ein großes Sortiment kostengünstiger Nettoprodukte und spezieller Fondskonzepte zur Verfügung. Neben weiteren Dienstleistungen rund um die Honorarberatung können mit einer speziellen Beratungssoftware die Kosten- und Renditevorteile von Nettoprodukten transparent gemacht werden. An der con.fee AG sind keine Produktgesellschaften beteiligt. Die con.fee AG ist unabhängig und inhabergeführt.
Pressekontakt
Dr. Walter Hubel
Telefon: 0228 – 29972782, Telefax: 0228 – 29972789
walter.hubel@confee.de , www.confee.de
Kundenportal Honorarberatung www.honorarberatung-confee.de

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Erstes interaktives Endkundenportal für die Finanz-Honorarberatung

SBAdmin — Tue, 20 Sep 2016 10:42:15 +0000

Immer mehr Verbraucher interessieren sich für die honorarbasierte Finanzberatung als Alternative zur herkömmlichen Provisionswelt. Da Finanz-Honorarberater direkt vom Kunden vergütet werden, sind sie auch nur ihnen verpflichtet und beraten unabhängig von Produkt- und Provisionsinteressen. Aufgrund der nicht einkalkulierten Vertriebskosten entstehen Honorarberatungs-Kunden darüber hinaus beachtliche finanzielle Vorteile. Auf www.honorarberatung-confee.de können sich Verbraucher erstmals über diese Vorteile detailliert informieren.
Honorarberatungsaffine Verbraucher können sich ab sofort auf www.honorarberatung-confee.de über die Vorteile der Finanz-Honorarberatung, Honorarprodukte und Honorarberater informieren. Unabhängige Finanzberater des con.fee Honorarberater-Netzwerks, die mit Hilfe einer Postleitzahlensuche selektiert werden können, präsentieren sich mit Beratungsschwerpunkten, Branchennews und halbstündigen Online-Seminaren.
Darüber hinaus steht Besuchern eine Reihe interaktiver Analysetools zur Verfügung. Beispielsweise können sie auf einfache Weise ermitteln, wie hoch der Mehrertrag einer Altersvorsorge auf Netto-Basis betragen kann oder wie gut sie gegen die Risiken des Lebens abgesichert sind.

Über con.fee AG
Seit über elf Jahren unterstützt die con.fee AG die honorarbasierte Finanzberatung. Finanzberatern des con.fee-Honorarberaternetzwerks steht ein großes Sortiment kostengünstiger Nettoprodukte und spezieller Fondskonzepte zur Verfügung. Neben weiteren Dienstleistungen rund um die Honorarberatung können mit einer speziellen Beratungssoftware die Kosten- und Renditevorteile von Nettoprodukten transparent gemacht werden. An der con.fee AG sind keine Produktgesellschaften beteiligt. Die con.fee AG ist unabhängig und inhabergeführt.
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Telefon: 0228 – 29972782
Telefax: 0228 – 29972789
E-Mail: walter.hubel@confee.de
Unternehmen:
con.fee AG
Hegelstraße 14
53177 Bonn
www.confee.de
www.honorarberatung-confee.de

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VSAV und Con.fee rücken enger zusammen

SBAdmin — Wed, 16 Mar 2016 09:41:46 +0000

Vertiefung der strategischen Zusammenarbeit durch erleichterten Produktzugang

Der Bonner Honorarberatungsdienstleister Con.fee AG und die Vereinigung zum Schutz für Anlage- und Versicherungsvermittler e.V. (VSAV) aus dem schwäbischen Schwaigern werden künftig noch enger zusammenarbeiten. Demnach erhalten sämtliche VSAV-Vermittler Zugang zu den Netto-Tarifen von con.fee, darunter selbst Exklusiv-Tarife wie die „con.fee WeltmarktPolice. Sie ist die kostengünstigste Netto-Fondsrentenpolice des Marktes. Dabei ist es nicht zwingend, dass die VSAV-Berater eine feste Partnerschaft mit Con.fee eingehen. Vielmehr wurde ein „Pay per Use“-Modell vereinbart. Im VSAV sind über 900 Vermittler und Berater Mitglied.
Der VSAV und die Con.fee AG kooperieren schon seit Jahren. So ist die Con.fee als Netzwerkpartner mit dem marktführenden VSAV-Netto-Tarif bei der Vermögensschaden-Haftpflichtversicherung ausgestattet. Zudem bekommt Con.fee über die Haftungsexpertise des Spezialmaklers und VSAV-Netzwerkpartners Conav Consulting Zugang zu kleinen und mittleren Unternehmen. Der VSAV leistet für seine Netzwerkpartner außerdem verschiedene Dienstleistungen im Marketing-Bereich.
VSAV-Vorstand Ralf Werner Barth: „Die engere Zusammenarbeit ist nicht nur die logische Folge des über viele Jahre aufgebauten Vertrauens. Sie entspricht auch unserem Ansinnen, mehr für den Verbraucherschutz zu leisten. Für die Kunden bedeuten die Con.fee-Tarife Kosteneinsparungen von um die 30 Prozent.“
Con.fee-Vorstand Thomas Meinhardt fügt hinzu: „Insbesondere in der andauernden Niedrigzinsphase kommt es darauf an, Kunden Wege aus der Zinsfalle aufzuzeigen. Unsere Nettotarife und Tools sind dafür bestens geeignet. Und für Berater bringen sie beachtliche Wettbewerbsvorteile.“

Über die Vereinigung zum Schutz für Anlage- und Versicherungsvermittler e.V.:

Der VSAV ist ein unabhängiger Verein mit der Zielsetzung, die fachlichen, beruflichen und unternehmerischen Kompetenzen der Mitglieder zu fördern. Diese Ziele erreicht der Verein durch die Identifizierung und Minimierung der Risiken der Mitglieder sowie durch die Bündelung und Vernetzung der dafür vorhandenen Kompetenzen im Markt. So trägt der VSAV auch dazu bei, dass sich die Qualität der im Markt tätigen Vermittler systematisch weiter verbessert.
Dem im Jahr 2004 gegründeten und im März 2005 eingetragenen Verein gehören heute über 900 Mitglieder und Unternehmer an, die sich aus den Berufsgruppen der Versicherungsvermittler, Finanzdienstleister, Steuerberater, Rechtsanwälte und mittelständischen Unternehmen zusammensetzen. Mit derzeit 59 Netzwerkpartnern stehen den Mitgliedern Experten und Dienstleister rund um die beruflichen Aufgaben und Belange zur Verfügung. Vorstandsvorsitzender und Gründer ist Ralf Werner Barth, der seit 1985 als Ideengeber, Produktentwickler, Versicherungsmakler und Unternehmensberater tätig ist.

Über die con.fee AG:

Seit zehn Jahren unterstützt die con.fee AG die honorarbasierte Finanzberatung. Sie stellt Versicherungsmaklern, unabhängigen Finanzberatern und Honorarfinanzanlagenberatern über 300, teils exklusive Honorartarife, spezielle Fondskonzepte und ein umfangreiches Software- und Dienstleistungspaket rund um die Honorarberatung zur Verfügung. An der con.fee AG sind keine Produktgesellschaften beteiligt. Die con.fee AG ist unabhängig und inhabergeführt.
Pressekontakt:
H.v.Lieres
Auf Rubersberg 40
D-54441 Wellen
Fon ++49 (0) 6584 / 99 2823
Fax ++49 (0) 6584 / 99 2824
e-mail: h.vonlieres@publicim.de
internet: www.publicim.de

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Hans-Peter Wolter neuer con.fee Aufsichtsrat

SBAdmin — Tue, 20 Oct 2015 09:10:29 +0000

Im 10. Jahr ihres Bestehens vermeldet die con.fee AG, einer der führenden Dienstleister der Honorarberatung, einen Wechsel im Aufsichtsrat. Nach dem Ausscheiden des langjährigen und verdienten Aufsichtsratsmitglieds und Vorsitzenden Professor Dr. jur. Jürgen Simon, der einem längerfristigen Lehrauftrag an der Universität von Hanoi folgt, wurde Herr Dipl. Kfm. Hans-Peter Wolter als neues Mitglied des Aufsichtsrats bestellt.
Herr Wolter war langjährig im Vertrieb und in Führungspositionen der Finanzdienstleistung tätig. So war er über 25 Jahre als Berater bis hin zum Geschäftsführer der ZSH Finanzdienstleistungen verbunden, einer vorwiegend im Bereich der Zahnmedizinerberatung aktiven Beratungs- und Vertriebsgesellschaft.
Danach brachte er seine Expertise als Unternehmensberater u. a. beim DIN – Deutsches Institut für Normung im Ausschuss „Finanzanalyse für den privaten Haushalt“ ein und betätigte sich beratend bei Finanzvertrieben. Er ist als Certified Financial Planner in der Finanzberatung und -planung aktiv und betreibt erfolgreich sein eigenes Unternehmen.
con.fee freut sich darüber, mit Herrn Wolter einen Aufsichtsrat erhalten zu haben, der dem Unternehmen aufgrund seiner langjährigen Erfahrungen in der Finanzdienstleistung wertvolle Anregungen geben kann.
Herr Wolter geht davon aus, dass die con.fee AG mit ihrer Ausrichtung auf die Unterstützung der Honorarberatung von der unaufhaltsamen Ausbreitung dieser Beratungsform überproportional profitieren wird.
Die beiden Vorstände Dr. Walter Hubel und Thomas Meinhardt setzen auf eine erfolgreiche und vertrauensvolle Zusammenarbeit mit dem neuen Aufsichtsrat. Dieser besteht künftig neben Dipl. Kfm. Hans-Peter Wolter aus den beiden bisherigen Mitgliedern Professor Dr. Philipp Schade, u. a. Mitglied der deutschen Aktuarvereinigung und Herzog Eberhard von Württemberg, Unternehmensberater, zusammen.
Pressekontakt:
Dr. Walter Hubel
Telefon: 0228 – 97147400
Telefax: 0228 – 97147500
E-Mail: walter.hubel@confee.de

Unternehmen:
con.fee AG
Hegelstraße 14
53177 Bonn
Internet: www.confee.de
Über die con.fee AG
Seit zehn Jahren unterstützt die con.fee AG die honorarbasierte Finanzberatung. Sie stellt Versicherungsmaklern, unabhängigen Finanzberatern und Honorarfinanzanlagenberatern über 300, teils exklusive Honorartarife, spezielle Fondskonzepte und ein umfangreiches Software- und Dienstleistungspaket rund um die Honorarberatung zur Verfügung. An der con.fee AG sind keine Produktgesellschaften beteiligt. Die con.fee AG ist unabhängig und inhabergeführt.

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6. con.fee Kongress 2015 "Finanzberatung im Umbruch" am 24. September 2015

SBAdmin — Fri, 21 Aug 2015 13:42:29 +0000

Zum sechsten Mal findet der große Fachkongress auf dem Bonner Petersberg statt. Der historische Ort bietet erneut den passenden Rahmen für einen Kongress, der sich in kurzer Zeit als eine der wichtigen Veranstaltungen für qualifizierte und anspruchsvolle Vermittler und Honorarberater der Finanzbranche etablieren konnte.
Brüssel hat entschieden. Die neue Versicherungsvermittler- richtlinie IDD steht vor der Tür. Was wird sie Finanzberatern bringen? Müssen künftig Provisionen doch noch offengelegt werden? Mit welchen sonstigen Marktveränderungen ist zu rechnen?
Auch in diesem Jahr werden wieder namhafte Referenten aus Finanzwirtschaft und Wissenschaft Stellung zu brennenden Themen der Finanzbranche beziehen.
Die Qualität der Vorträge, die ausgewählten Aussteller, ein sachkundiges Publikum und das einzigartige Ambiente des Gästehauses der Bundesregierung zeichnen diesen Kongress aus.
Der con.fee Kongress richtet sich an Finanzberater, die sich über verändernde Marktbedingungen, Regulierungsvorhaben und innovative Produkte frühzeitig informieren möchten.

Teilnehmer bewerteten die bisherigen Veranstaltungen zu über 90% mit sehr gut oder gut.
Folgende Themen werden behandelt:

Neue Provisionsmodelle: Was kommt danach?
Wie können Finanzberater Einkommensminderungen entgegenwirken?
Haben Garantiemodelle noch eine Zukunft?
Wofür eignen sich Multi Asset-Strategien?
Welche Wege aus der Zinsfalle gibt es?
Wie können Anlagerisiken vermieden werden?
Förderrenten – unterschätzt und verkannt?
Was zeichnet eine Vermögensanlage auf wissenschaftlicher Basis aus?
Welche Anlagefehler unterlaufen sogar professionellen Finanzberatern?
Wie funktioniert ein umfassendes Risikomanagement für Gewerbekunden?
Welche Schritte sind erforderlich, um ein erfolgreiches Finanzberatungsunternehmen aufzubauen?
Wodurch erlangen Finanzberater eine Alleinstellung im Markt (USP)?

In den Pausen können Sie sich an zahlreichen Messeständen über die neuesten Produkte und Services der con.fee-Partnerunternehmen informieren.

Hier geht es direkt zur Agenda und zur Anmeldung

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Noch zeitgemäß? Die schwere Last der Garantieversprechen (con.fee AG)

SBAdmin — Tue, 18 Aug 2015 14:18:23 +0000

Renditeorientierte Vorsorgekonzepte auf Honorarbasis gewinnen mehr denn je an Bedeutung. Der Grund: Verursacht durch Niedrigzins und verschärfte Eigenkapitalregeln hält in der Versicherungswirtschaft ein fundamentales Umdenken Einzug. Große Marktplayer teilen mit, sich entweder in Teilen oder gleich ganz aus dem einst lukrativen Geschäft klassischer Lebens- und Rentenversicherungspolicen mit Garantiezins zurückziehen zu wollen. Stattdessen gedenkt man – wenn überhaupt noch – sich mittels neuer fondsgebundener Produktvarianten der unmittelbaren Konkurrenz rein investmentorientierter Kapitalanlagen zuzuwenden.
Werbewirksam eingesetzte Garantieversprechen auf Lebens-und Rentenversicherungen entsprachen jahrzehntelang ganz und gar dem ausgeprägten Sicherheitsbedürfnis einer deutschen Klientel. Doch trotz intensiver professioneller Anlagebemühungen lassen sich kaum noch nennenswerte Renditen erzielen, selbst unter Berücksichtigung aktuell auslaufender, hochverzinslicher Bestandsanlagen. Nicht ohne Grund warnt daher die europäische Versicherungsaufsicht Eiopa eindrücklich davor, dass bei weiter anhaltendem Niedrigzinsniveau fast jeder vierte Versicherer in Schwierigkeiten gerate, seinen Garantieverpflichtungen in naher Zukunft Folge leisten zu können.
Allenthalben dürftige Garantiewerte, sinkende Ablaufleistungen auf breiter Front sowie ein insgesamt öffentlichkeitswirksames Wehklagen der Versicherer bleiben auf Kundenseite indes nicht ungehört und zeigen Wirkung. Konsequenz: Merklich schrumpfendes Neugeschäft plus schleichend erodierende Bestandszahlen. Wie der Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft e.V. in seiner im Juli veröffentlichten Informationsbroschüre „Die deutsche Lebensversicherung in Zahlen 2015“ berichtet, sank beispielsweise die Anzahl der Lebensversicherungsverträge 2014 gegenüber dem Vorjahr um 1,5 Prozent auf 88,3 Millionen Stück. Besonders auffällig hier: Gleich um satte 6,2 Prozent dezimierte sich der Bestandsanteil von Kapitallebens- als Einzelversicherungen auf nunmehr 23,6 Millionen Verträge.
Um diesem, für die Versicherungsbranche misslichen Trend entgegenzusteuern, gehen offenkundig immer mehr Versicherer dazu über und propagieren zusehends Altersvorsorgepolicen einer neuen Generation, deren Hauptmerkmal mit dem gänzlichen oder teilweisen Verzicht auf einst liebgewonnene Garantiezinsversprechen einhergeht. Zur Überraschung vieler scheint dabei die Zurückhaltung auf Kundenseite weit geringer als ursprünglich befürchtet, denn inzwischen belegen diverse Umfragen, dass viele Vorsorgesparer in Deutschland im Hinblick auf höhere Renditeaussichten durchaus Bereitschaft zeigen, bei ihrer Geldanlage auf althergebrachte Garantiekonzepte verzichten zu können. Infolgedessen dürfte sich der Marktanteil klassischer Garantieprodukte fortgesetzt im Sinkflug befinden, während sich im Gegenzug moderne, fondsgebundene Konzepte einer tendenziell steigenden Nachfrage erfreuen.
„Entgegen einer traditionellen Police mit Garantieverzinsung, erhält der Kunde durch eine verstärkt fondsbasierte Alternative weit mehr die Möglichkeit, von mittel- und langfristigen Börsenentwicklungen zu profitieren. Dies wirkt sich unterm Strich entsprechend positiv auf die Gesamtperformance der Altersvorsorge aus. Doch die beste Renditeaussicht vermag sich in reines Wohlgefallen aufzulösen, sofern sich die Kostenstruktur des Fondsmantels als überdimensioniert entlarven sollte. Dann wird das vermeintlich beste Produkt die Versorgungslücke des Sparers am Ende nicht schließen können“, so Thomas Meinhardt, Vorstand der Bonner Honorarberaterexperten con.fee AG.
Genau in diesem Punkt offenbart sich die eigentliche Stärke der Honorarberatung mitsamt ihrer provisionsbereinigten und rundum transparenten Produktwelt. „Durch den Vergleich von Nettolösungen und den Ausweis und Verzicht fixer wie laufender Provisionen und sonstiger Abschlusskosten erhalten Verbraucher gegenüber klassischen Modellen bis zu 50 Prozent kostengünstigere Vorsorgelösungen. Im Ergebnis erzielen Nettotarife entscheidend mehr Ablauf- und Rentenleistungen als herkömmliche Provisionstarife, was einen deutlichen Wettbewerbsvorteil gegenüber provisionsbelasteten Tarifen sichert. Weiterhin gewährleistet das Angebot der Honorarberatung etwa die Einsatzmöglichkeit kostengünstiger ETFs, Indexpolicen beziehungsweise passiver Fonds, gerade auch innerhalb der privaten Rentenversicherung“, so con.fee-Vorstandskollege Dr. Walter Hubel.
Dem unaufhaltsamen Trend hin zu verbraucherorientierter wie transparenter und provisionsfreier Beratung sollten sich demzufolge insbesondere Versicherungsmakler öffnen, indem sie sich mit der Honorarberatung in Form geeigneter Mischmodelle als effiziente Ergänzung ihrer bestehenden Geschäftsmodelle auseinandersetzen. In Reihen des con.fee Vorstands herrscht unisono Einigkeit darüber, dass speziell diese Übergangsvariante eine praktikable und vergleichsweise unkomplizierte Möglichkeit darstellt, sich auch weiterhin betriebswirtschaftlich rentabel aufzustellen und sich dem Thema Honorarberatung als bevorzugtes Beratungsmodell der Zukunft in aller Ruhe zu nähern.
Themen wie „Haben Garantiemodelle noch eine Zukunft?“, „Welche Wege aus der Zinsfalle gibt es?“ sowie „Wie können Anlagerisiken vermieden werden?“ sind nur einige inhaltliche Schwerpunkte des 6. con.fee Kongresses am 24. September im Grandhotel Petersberg, Bonn-Königswinter.
Weitere Informationen hierzu sowie die Möglichkeit zur Teilnahme finden Sie unter: http://akademie.confee.de/Kongress/
Pressekontakt:
Dr. Walter Hubel
Telefon: 0228 – 97147400
Telefax: 0228 – 97147500
E-Mail: walter.hubel@confee.de
Unternehmen:
con.fee AG
Hegelstraße 14
53177 Bonn
Internet: www.confee.de
Über die con.fee AG
Seit zehn Jahren unterstützt die con.fee AG die honorarbasierte Finanzberatung. Sie stellt Versicherungsmaklern, unabhängigen Finanzberatern und Honorarfinanzanlagenberatern über 200, teils exklusive Honorartarife, spezielle Fondskonzepte und ein umfangreiches Software- und Dienstleistungspaket rund um die Honorarberatung zur Verfügung. An der con.fee AG sind keine Produktgesellschaften beteiligt. Die con.fee AG ist unabhängig und inhabergeführt.

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